Инвестиции в криптовалюту 2020: риски и перспективы. варианты инвестиций

Криптовалюта Ripple (Риппл, XRP)

Ripple уникальная криптовалюта. Ее можно даже назвать частной. Эмиссия монет 100 млрд. монет. Майнинга не предусмотрено.

Комиссия при отправке Риппл сжигается (никому не начисляется, эти монеты списываются).

С Риппл реально уже работают следующие банки: American Express, UniCredit, Royal Bank of Scotland, Standard Chartered, Santander, Axis Bank, Yes Bank, Westpac, Union Credit, NBAD и UBS. Они используют его в качестве внутренних переводов.

Скорость транзакции у Риппл очень быстрые. Сеть способна выдержать даже до 50тыс. операций в секунду.

Риппл стал очень популярным в самом начале 2018 года, когда его курс вырос до заоблачных 3.5$ за монету. Однако после чего наступило сложные времена и почти всегда курс только снижается.

Многие эксперты не сулят огромного будущего этой криптовалюте, поскольку она является «частной». Но тем не менее, рост курса не дает покоя спекулянтам. Вместе со всем крипторынком Риппл имеет все шансы расти и дальше.

Биткоин vs Эфир: какая криптовалюта лучше

Самые известные в мире криптовалюты — Биткоин (BTC) и Эфириум, или эфир (ETH). Биткоин появился в 2009 году и поначалу не привлек большого внимания. Его основатель называл себя Сатоши Накамото, и мир до сих пор не знает, кто скрывался за этим именем или псевдонимом. Биткоин на протяжении 9 лет удерживает лидерство, оставаясь самой известной и самой дорогой монетой. По уровню капитализации криптовалютного рынка и объему торгов доля биткоина превышает 50%.

Эфириум — монета, которая появилась на базе одноименной платформы, анонсированной в 2014 году и запущенной в 2015. Большинство токенов, которые сейчас выходят на ICO, созданы на базе Эфириум. Эта монета считается примером одного из самых успешных блокчейн-проектов, ведь токены эфира с момента выхода на ICO взлетели в цене в тысячи раз. По уровню капитализации она долгое время прочно удерживала второе место, с которого ее недавно потеснил форк биткоина — Биткоин Кэш.

Каждая из этих криптовалют имеет своих сторонников. Те, кто выбирают биткоин, говорят о том, что он всегда останется “криптовалютой номер один” и “цифровым золотом”, тем более что под биткоин создана целая инфраструктура — уже сейчас его принимают к оплате многие магазины, включая такие гиганты, как Dell. Сторонники эфира говорят об огромных возможностях платформы Ethereum, который, в отличие от биткоина, представляет собой нечто большее, чем просто цифровая монета.

Обе криптовалюты имеют большой потенциал роста. Маловероятно, что какая-то другая монета сможет в ближайшие годы обогнать биткоин по основным показателям (курс и капитализация), но вполне возможно, что со временем эфир будет претендовать на первое место на криптовалютном рынке. Биткоин и эфир представляют собой так называемые “голубые фишки” — надежные и проверенные временем цифровые монеты, поэтому в криптовалютном портфеле большинства инвесторов эти токены занимают от 50 до 80%.

Как работать на бирже криптовалют: инструкция

Как вложить деньги в криптовалюту без рисков? Чтобы минимизировать ошибки, которые свойственны многим новичкам, эксперты в этой области разработали алгоритм работы. Выглядит он следующим образом:

1. Поиск биржи. Существуют биржи, которые не поддерживают русский язык, но существуют и отечественные площадки, на которых можно пользоваться электронными кошельками, например, Киви либо ЯндексДеньги. Новичкам нет необходимости создавать кошелек для криптовалюты. Операции по переводу денег в БТК и обратно осуществляются на самой бирже. Необходимо заранее ознакомиться с отзывами и выяснить, каким образом выводятся средства.
2. Регистрация с дальнейшим пополнением счета. Перед тем, как приступить к торговле, необходимо пройти регистрацию на выбранной бирже. Если площадка небольшая, то достаточно ввести адрес электронной почты, но стоит учитывать, что на крупных ресурсах потребуются еще и паспортные данные. Объем предоставляемой информации полностью зависит от вкладываемой суммы (чем она больше, тем больше данных нужно вводить).
3. Подбор валютной пары. На «Эксмо» всего существует 12 разновидностей криптовалют. В качестве пары можно выбрать рубли и биткоины, так же существуют лайткоины, эфиры, догкоины и многое другое. Если вы не обладаете информацией о каждой валюте, то лучше не рисковать.
4. Криптовалюта: как купить и заработать. Первый делом рекомендуется ознакомиться с графиком выбранной валютной пары. Опытные пользователи покупают валюту только в том случае, если тенденция в повышении цены стойкая. Для новичков характерно ориентироваться лишь на собственную интуицию. Следующий этап – заполнение ордера на покупку. Если выбирается «Эксмо», то тут имеется возможность выставлять любой курс валюты и ориентироваться на рыночные предложения. Когда вкладывается большая сумма средств, то не нужно сразу на все приобретать криптовалюту.
5. Анализирование рынка и продажа валюты. Всегда нужно анализировать рынок в поисках выгодного изменения. Когда курс высок настолько, что можно перекрыть комиссую от вывода средств и можно получить прибыль, то нужно действовать. Самое главное – иметь терпение и научиться ждать. Благодаря появлению большого числа бирж и обменников на криптовалюте заработок с обычного пк более чем реален.

Быть или не быть?

Итак, мы рассмотрели три самых основных примера по инвестированию в пользу цифровой валюты. Однозначно сказать, какие коины и как себя поведут – невозможно. Ставить прогнозы относительно ситуации на рынке криптовалюты не спешат даже самые крупные финансовые эксперты. Однако не стоит думать, что в мире цифровых денег вам придется действовать только на свой страх и риск. На сегодняшний момент купля-продажа топовых коинов может быть вполне удачной кратковременной инвестицией. Никогда не повредит держать руку на пульсе и прислушиваться к веяниям современных тенденций.

Десяток электронных валют уже зарекомендовали себя как надежный актив, к ним обращаются такие корпоративные и финансовые гиганты как Microsoft, IBM, Банк Америки, Royal Bank of Canada или UniCredit.

Майнинг также сможет окупиться с лихвой, особенно при добыче популярных коинов, но потребует больших денежных вложений. Кроме того, история сферы электронных монет имеет удачные примеры инвестиций в стартапы, как мы уже тоже выяснили.

Инвестирование в цифровые деньги может, в самом деле, принести отличный доход: читайте новости, тематические форумы, соблюдайте меры предосторожности и наблюдайте за курсом валют

Но и, что немаловажно, доверяйте своей интуиции

Инвестиции в торговлю на биржах криптвалюты

Купля-продажа на бирже крипты станет интересна не только людям, имеющим опыт в брокерстве, но и в принципе азартным людям. У этого способа инвестиций в крипту также есть свои плюсы и минусы: игры на биржах полны рисков, а курсы криптовалют очень плохо поддаются прогнозам. К тому же, даже самые крупные и надежные биржи не защищены стопроцентно от хакерских атак: примером того может служить одна из первых популярных бирж Mt.Gox. В 2014 году на нее была совершена хакерская атака, со счетов пользователей украли огромное количество биткоинов, что привело к банкротству площадки.

Курс формируется на биржах и отображается на них в режиме реального времени. Возможность совершать операции с криптой открывается здесь для каждого заинтересованного в этом человека, причем на это практически нет ограничений. Грамотная покупка перспективных коинов позволит вам через некоторое время существенно улучшить свое материальное положение.

Конечно, многие люди считают, что цифровые деньги – это один из видов финансовых пирамид, и в конечном итоге все вложения в них не оправдают себя. Однако сторонники крипты утверждают, что при правильных инвестициях можно сколотить себе целое состояние. Как и любые вложения, криптовалюта также подвержена определенным рискам. И, кроме хакерской атаки на биржу, это может быть также и падение курса, и мошенничество на бирже, и, как это ни банально, потеря персонального кода от криптокошелька, а значит, и всех сбережений.

Наиболее перспективной инвестицией на сегодняшний момент является биткоин – эта валюта уже доказала свою надежность, кроме того, его используют в своей деятельности и многие крупные корпорации. На 2018 год он является одной из самых дорогих валют – чуть больше чем за год (с января 2017 года) его курс вырос в 15 раз. Причем многие эксперты считают, что сегодняшняя его стоимость – далеко не предельная. Однако стоит помнить, что для его покупки потребуются также большие вложения. Впрочем, можно купить не целую монету, а несколько ее криптоединиц – сатоши, названных так по имени создателя коина.

Процесс инвестирования в крипту похож на инвестирование в реальную валюту: сильная валюта покупается на спаде курса и продается на пике. Раньше таким активом являлся доллар или евро, либо другая ведущая валюта. Крипта покупается за реальные деньги, которые вводятся через личный кабинет на бирже либо обменнике с банковской карты или электронного кошелька, или обменивается между собой, если биржа не поддерживает работу валютной пары реальных денег и цифровых. Помимо биткоинов можно инвестировать в другие топовые крипты. На сегодняшний день можно выделить следующие из них:

• Эфириум (Ethereum)
• Лайткоин (Litecoin)
• Биткоин Кэш (Bitcoin Cash)
• Риплл (Ripple)
• Монеро (Monero)
• Дэш (Dash)
• Догикоин (Dogecoin)
• Нэм (Nem)
• Стратис (Stratis)
• Стеллар (Stellar)

Коины в списке не расположены в порядке инвестиционной привлекательности. Возможно, некоторые из них покажут более быстрый рост, в отличие от своих конкурентов, несмотря на то, что не находятся в начале списка. Можно приобрести несколько разных недорогих коинов и следить за их курсом. Все они покупаются на криптовалютных биржах. К слову, можно привести примеры нескольких наиболее привлекательных:

1. Bittrex – крупная биржа США, которая работает преимущественно с биткоинами, интерфейс только на английском языке, не поддерживает реальные валюты.
2. Poloniex – также англоязычная биржа, предоставляющая возможность работать с топовыми криптами: имеет 90 валютных пар.
3. Bitfinex – еще одна площадка для наиболее выгодных инвестиций в биткоин.
4. Exmo – самая распространенная на территории СНГ и России, имеет возможность работы с несколькими реальными валютами, в том числе рубли и гривны.
5. Yobit – биржа также обладает удобным интерфейсом на русском языке, предлагает небольшие комиссии за вывод средств.
6. Wex – также популярная в Рунете биржа, позволяет переключиться на русский язык, а также работает со Сбербанком, Альфа-Банком, Тинькофф и ПриватБанком, позволяет вывести средства на WebMoney и Яндекс.Деньги.

При работе с биржами обращайте внимание на состояние платформы: задержки транзакций, массовое приостановление операций и предупреждения от разработчиков могут являться признаками попытки хакерского взлома. Не сообщайте подозрительным пользователям свои персональные данные, а купленные средства лучше храните не на счетах биржи, а в криптокошельках

Самыми надежными являются аппаратные и декстопные кошельки.

Есть ли будущее у инвестиций в криптовалюту

Как утверждают наиболее прогрессивные финансовые эксперты, технология блокчейн, на основе которой созданы биткоины, и есть то самое будущее, о котором так много писали фантасты и футуристы.

Цифровая валюта биткоин, первая среди криптовалют, давно стала полноценным платежным средством. Более того, это уже не просто удобный способ расчета в интернете, а инструмент обогащения.

Многие из тех, кто вложил крупную сумму денег в криптосы несколько лет или даже месяцев назад, получили немалые прибыли при обратном обмене валюты по возросшему курсу. Есть и те, кто регулярно зарабатывает на разнице котировок.

Перечислим основные характеристики биткоина с точки зрения инвестиционной привлекательности:

• высокая волатильность– за 2017 год стоимость БТК выросла чуть ли не в 20 раз;
• повсеместный спрос– валюта признана всеми слоями населения;
• постоянно возрастающая сложность вычисления новых блоков– чем больше вычислительных затрат, тем выше стоимость;
• независимость от мировой экономики– поскольку валюта не привязана ни к одной стране, инвесторам не нужно боятся революций, кризисов и санкций;
• криптовалютный счет никто, кроме вас, не контролирует – третьи лица или организации не могут заморозить деньги или лимитировать сумму транзакции;
• ограниченное количество монет– запасы биткоинов на земле ограничены, «допечатать» миллион-другой биткоинов не получится.

В дальнейших разделах мы рассмотрим эти и другие преимущества биткоинов более подробно, но для начала достаточно понять, что ценность bitcoin – свершившийся факт. Инвестиции в эту валюту однозначно имеют и будут иметь ценность в ближайшем будущем, однако не стоит сразу переводить в «цифру» все имеющиеся накопления.

В ближайшем будущем инвестиции в битки благотворно скажутся на вашем кошельке

Даже самый прибыльный финансовый инструмент требует взвешенного и разумного подхода. Минусы у биткоинов тоже имеются. Криптовалюта не признана правительством России как полноценное средство расчета. В любой момент битки могут запретить в РФ, как это сделали, например, в Исландии.

Кроме того, эта валюта действительно ничем не подкреплена, кроме потребительского спроса. Дорожает она по той же причине, по которой дорожает всё остальное – есть люди, которые хотят её покупать.

Но эта ценность искусственна. Она не такая, как, скажем у нефти. Нефть – это реальное топливо. А биткоины – это всего лишь цепочка криптографического кода в компьютере.

Малоизвестные перспективные монеты 2018 года

Ниже мы представили новые перспективные криптовалюты. Естественно, мы не можем поручиться за то, что эти малоизвестные криптовалюты обязательно вырастут, но за каждой из них стоит крепкая команда, есть толковая идея. «Брать на всю котлету» не советуем, но почитать Whitepaper и полдписаться на канал в телеграм — почему бы и нет.

Итак, криптовалюты которые вырастут (но это не точно):

Tkeycoin

Перспективная российская монета, конец ICO которой запланирован на 30 ноября 2018 года. Должна стать основой в проекте по моментальному, автоматическому обмену валют по лучшему курсу и с кешбеком на базе мультивалютного кошелька Tkeycoin.

OriginTrail

Криптовалюта, созданная в 2018 году, и пока ее сеть находится в стадии разработки. Разработчики хотят сделать из нее экосистему по отслеживанию цепочки происхождения и движения любого продукта и товара. Уже сейчас используется мировым гигантом в сфере производства продуктов питания и напитков компанией «Нестле».

Bounty0x

Молодой проект уже прошедший ICO, но находящийся в стадии разработки. Бета-версия платформы выходит 8 июля 2018 года. Представляет собой блокчейн рынок на котором сходятся баунти-компании, предлагающие различные задания за вознаграждения и баунти-хантеры, эти задания выполняющие. Криптовалюта Bounty0x должна стать средством быстрых взаиморасчетов между ними.

Bitcoin White

До конца 2018 года анонимные разработчики это проекта планируют завершить его основные элементы — биржу и магазин децентрализованных приложений. Проект представляет собой платформу для разработки приложений и снижения порога для них в уровне затрат на создание и продвижение.

Hacken

Этот стартап, посвященный кибербезопасности, появился в конце 2017 года. В его основе лежит биржа HackenProof, на которой для любых желающих специалисты предоставляют услуги поиску багов и тестированию на устойчивость к взлому систем безопасности. Hacken похож на Bounty0x, различие только в сфере, в которой сходятся заказчики и исполнители.

SingularityNET

Блокчейн сеть, созданная компанией Hanson Robots, которая занимается разработкой искусственного интеллекта. Проект направлен на решение основных проблем современного рынка ИИ с помощью создания его децентрализованной версии доступной всем.

Как и при составлении списка самых перспективных криптовалют, в этот топ мы отобрали малоизвестные проекты, которые имеют потенциал к большому росту потому, что каждый из них первым взялся за разработку важных проблем, не решаемых без блокчейна.

Простые правила для новичков

Каждому начинающему инвестору следует запомнить всего несколько основных правил, которые позволят избежать больших финансовых потерь. 

• Не вкладывайте все доступные средства в один актив, нужно диверсифицировать свои риски.
• Не рассчитывайте на получение быстрого дохода.
• Никогда не передавайте управление средствами посредникам, в которых вы сомневаетесь. Дело в том, что в интернете сосредоточено очень много злоумышленников. Одним из популярных видов мошенничества являются финансовые пирамиды. Следует внимательно изучить репутацию компании, в которую планируете инвестировать собственные средства.
• Сохраняйте хладнокровность. Волатильность рынка высокая, и в случае колебания курсов следует сохранять спокойствие и рассудительность, даже когда изменения курса происходят не в пользу выбранного вами актива. Часто при подобных колебаниях форумы наполняются фразами про то, что валюта соскамилась, скоро курс упадет и т.д. Это поведение толпы, следование которому очень редко приносит положительный результат. Не все СМИ лояльно относятся к криптоиндустрии. Следите за информацией надежных источников. Ждите, ведь в плюсе останутся самые терпеливые. Существенные падения можно расценивать как акцию в супермаркете, воспользоваться моментом и прикупить дополнительно еще несколько монет.
• Не гонитесь за сверхприбылью. Любой период роста сменяется падением. Упустив момент, можно потерять не только часть прибыли, но и понести существенные потери, так как рынок может уйти в затяжную коррекцию, которая может длиться не один год.
• Помните, инвестировать лучше в уже существующие моменты, а не в ICO проекты. Дело в том, что первичное размещение монет связано с огромными рисками и, как показывает практика, лишь малый процент всех ICO является прибыльным для инвесторов. На рынке криптостартапов существует огромное количество мошенников, а также попросту неопытных команд, которые изначально переоценили свои возможности. Все это несет лишь потери для инвесторов. Но справедливости ради, стоит отметить, что инвестиции в некоторые ICO сделали своих вкладчиков вполне состоятельными людьми.

Как работают криптовалютные брокеры

Брокер — это посредник между инвестором и торговой площадкой. Брокер совершает сделки от имени клиента, хранит его деньги, активы и прибыль с инвестиций. Кроме того, брокер обеспечивает юридическое сопровождение сделки и документирует ее этапы.

Криптовалютный брокер выступает посредником между инвесторами, банками и продавцами криптовалюты: майнерами, владельцами блокчейн-проектов и OTC-площадками. Он хранит фиатные депозиты клиентов на своих субсчетах, консультирует и помогает с выбором инвестиционного портфеля. С помощью закрывающих документов криптоброкер доказывает, что владелец легально получил криптовалюту.

Примеры лицензированных криптоброкеров — швейцарский Newcent, Caleb&Brown из Австралии и e-Cryptoborkers из Англии. Newcent работает со сделками от $50 000, Caleb&Brown и e-Cryptoborkers — со сделками от $10 000.

Обычно криптоброкеры предоставляют дополнительные услуги. Например, e-Cryptobrokers проводит исследования рынка на заказ, а через Newcent можно инвестировать в физическое золото.

Легальная покупка криптовалюты через брокера происходит так:

клиент проходит процедуру KYC/AML. Например, Newcent запрашивает у клиента документы, которые подтверждают происхождение средств, а также ищет клиента в санкционных списках, списке политических деятелей (PEP) и черном списке FATF;

• брокер заключает с клиентом контракт на покупку или продажу криптовалюты. В документе описываются условия сделки и ответственность сторон;
• клиент согласовывает с банком перевод средств по контракту и отправляет деньги;
• брокер покупает криптовалюту на лицензионных OTC-площадках и отправляет ее на кошелек клиента;
  брокер передает клиенту закрывающие документы с описанием сделки.

Процесс легальной покупки криптовалюты через брокера

Продажа криптовалюты происходит так:

• клиент отдает приказ о продаже и передает брокеру криптовалюту;
• брокер продает криптовалюту через контрагента и получает деньги на субсчет;
• брокер отдает клиенту закрывающие документы и отправляет деньги на его счет;
• клиент предоставляет банку закрывающие документы;
• банк зачисляет деньги на счет клиента.

По словам представителей Newcent, банки и финрегуляторы собрали базу счетов популярных криптовалютных обменников и бирж. Банки блокируют крупные переводы с таких счетов, пока не получат подтверждение легальности фиатных и криптовалютных средств.

Цели и назначение криптовалюты

Блокчейн технология только развивается, поэтому предсказывать ее будущее даже на ближайшие пару лет сложно. Логичнее всего инвестировать в токены с разными целями и характеристиками, надеясь, что хоть одна из групп окажется успешной и долгосрочной. Самые популярные и развивающиеся криптовалюты можно разделить на категории:

• Токены для платежей ー Bitcoin, Bitcoin Cash, Litecoin;
• Платформы для децентрализованных приложений ー Ethereum, NEO, EOS, Cardano;
• Партнерства и финансовое принятие ー Ripple, Stellar, OmiseGO;
• Приватные анонимные монеты ー Monero, DASH, Zcash;
• Медиа и другие сферы ー STEEM, BAT.

Идея в том, что если какая-то из категорий провалится (например, почему-то пропадут анонимные криптовалюты), у вас останутся другие инвестиции.

Есть смысл видеть в криптовалютах не только средство увеличения инвестиций, но и идею. Скорее всего, у вашей любимой компании рано или поздно появятся токены. Почему бы ее не поддержать и заодно не получить процент от прибыли через инвестиционные security токены?