Отрицательный рост цен

Несколько слов о понятии

Инфляция — это рост цен на товары и услуги в течение долгого времени. На одну и ту же сумму денег, к примеру, 1000 рублей, через какое-то время вы купите меньше продуктов, чем раньше.

Значит, покупательская способность упала, доходы обесценились, и деньги потеряли прежнюю стоимость.

Виды инфляции:

1. Открытая — мы наблюдаем это сейчас: поднимаются цены и снижается уровня жизни. Явление, характерное для рыночной формы экономики. Чтобы регулировать прирост цен, государство повышает налоги, Центробанк — ключевую ставку (КС). Но доступность доходов снижается.
2. Скрытая — в руках у правительства — жёсткий контроль цен. Это ведёт к товарному дефициту, у фирм вырастают издержки, объёмы производства падают. Такое явление было в СССР при администрировании экономики. Инфляция проявлялась в дефиците товаров, но цены могли не расти. Зато увеличивалась себестоимость продукции, и производитель не мог компенсировать возросшие затраты.
3. Умеренная — годовое увеличение цен около 10%, но на экономику влияет неплохо. Центробанки печатают деньги, кредиты дешевеют, если регулятор снижает КС. Производство привлекает новых инвесторов. Хорошая ситуация, чтобы тратить, но не копить — деньги быстро теряют ценность.
4. Галопирующая — прирост цен и обесценивание финансов быстрые, до 50% каждый год. Экономический кризис, кредитование банкам не выгодно — растёт процент, под высокую переплату ни население, ни бизнес деньги не занимают. Люди вновь тратят сбережения, потому что копить средства не имеет смысла. Вслед за увеличением спроса растёт и цена на продукцию. Характерная ситуация для кризиса в России 1998 — 1999 годов, 2000, 2001: стагнация производства, дорогие сырьё и оснащение, кредиты для бизнеса под огромный процент.
5. Гиперинфляция — цены могут расти на 25% в день, как это было в Германии во время кризиса 1921 — 1923. Прирост стоимости товаров и услуг на 50-100% в год и выше. Импорт сильнее экспорта, правительство заставляет Центробанки лихорадочно печатать новые купюры, чтобы удержать капитал внутри страны. Из-за колоссального повышения стоимости люди и бизнес прибегают к бартеру — обмениваются товарами и услугами без денег. Доход стараются потратить в день зарплаты, пока финансы не обесценились.

Сильнее всего инфляционный налог бьёт по незащищённым и бедным слоям населения. Фото: 4vsar.ru.

Но, когда цены выросли внезапно, — это не инфляция. К примеру, из-за внутренних событий в стране: политических потрясений или денежной реформы. При настоящей инфляции цены увеличиваются постоянно. Общий уровень цен за определённый период отображает другой индекс — дефлятор валового внутреннего продукта.

Обозначение термина “дефляция”, примеры

Дефляция – такое состояние экономики, когда капитал и потребительские цены падают со временем. На первый взгляд может показаться, что уменьшение цен просто замечательный факт для покупателей, за исключением того, что причиной распространения дефляции является долгосрочное падение спроса.

Это может значить, что полным ходом идет рецессия. Это явление повлечет за собой массовые сокращения рабочих мест и снижение уровня заработной платы.

С усугублением процесса рецессии набирает обороты и дефляция.

Предприниматели понижают цены в отчаянной попытке заставить людей покупать свой товар.

Причины возникновения дефляции

Существует три основные причины, почему дефляция в XXI веке является большей угрозой, чем инфляция.

Во-первых, дешевые товары из Китая держат цены на низком уровне. В этой стране уровень жизни достаточно низкий, таким образом, обычные работники получают заработную плату ниже, чем европейцы. Роме того, курс национальной валюты Китая остается привязан к американскому доллару. Таким образом, китайские экспортируемые товары остаются конкурентоспособными.

Во-вторых, развитие технологий в XXI веке, а именно компьютерной индустрии, поддерживает производительность труда на высоком уровне. Большую часть информации можно получить из интернета за считанные секунды. Работники тратят меньше времени на поиск необходимых материалов. Также массовый переход от обычной почты к электронной оптимизировал деловое общение.

В-третьих, резкое увеличение рождаемости  во время демографического взрыва и массовое старение населения привело к тому, что большие корпорации удерживают уровень заработной платы на низком уровне. Многие люди продолжают работать даже после выхода на пенсию, потому что они не могут прожить на получаемые средства.

Почему дефляция – это плохо?

Дефляция уменьшает рост экономики. Когда цены падают, люди откладывают свои покупки. Они надеются, что через какое-то время смогут купить необходимый товар еще дешевле.  Вы, вероятно, сами так делали, когда думали о покупке нового телефона или телевизора. Вы даже могли ждать наступления следующего года для покупки модели нового смартфона за меньшую цену.

Массовая дефляция способствовала превращению рецессии 1929 года в Великую депрессию в Америке. Поскольку безработица продолжала расти, то спрос на товары и услуги падал. Цены понизились на 10 процентов за год. Поскольку цены упали, компании стали массово становиться банкротами. Все больше людей становилось безработными.

Япония – современный пример дефляции

Экономика Японии находилась в дефляционной спирали в течении последних 30 лет. Этот процесс начался в 1989 году, когда Национальный банк Японии поднял процентные ставки и, таким образом, финансовый пузырь на национальном рынке недвижимости лопнул.

В течение того десятилетия экономика росла меньше, чем на 2 процента в год, поскольку компании перестали отдавать долги и уменьшили свои расходы. Японская культура против временного отстранения сотрудников от работы, поэтому избыток рабочих уменьшил производительность труда.

Эксперты выявили следующие пять факторов развертывания процесса дефляции:

• правящая политическая партия не предприняла необходимые шаги для оживления экономики;
• подняли налоги в 1997;
• банки продолжали держать невыгодные депозиты на своих счетах; такая практика привела к тому, что необходимый капитал для роста экономики был занят;
• торговля в национальной валюте поддержала покупательную способность потребителей на высоком уровне относительно доллара и других мировых валют. Банк Японии пытался создать инфляцию, понижая процентные ставки. Но предприниматели использовали эту ситуацию в своих интересах, покупая дешевую иену и обменивая ее на более дорогие иностранные валюты и, таким образом, получая прибыль.
• японское правительство потратило большие суммы на покупку долларов, чтобы бороться с уменьшением покупательской способности иены, что привело к росту государственного долга.

Оценка влияния инфляции

Инфляция может оказывать как положительное, так и отрицательное влияние на социально-экономические процессы.

Инфляция оказывает стимулирующее влияние на товарооборот не только за счёт номинального увеличения цен, но и ожидание роста цен в будущем побуждает потребителей приобретать товары сегодня.

Инфляция может рассматриваться как неофициальный налог государства, уплачиваемый держателями реальных денежных остатков, поскольку денежный капитал обесценивается во время инфляции. Снижается экономическое благосостояние тех, кто имеет денежные накопления, если обычный банковский процент ниже уровня инфляции. Государство может получать дополнительные доходы из-за инфляции при прогрессивной системе налогообложения.

В экономике с неполной занятостью умеренная инфляция, незначительно сокращая реальные доходы населения, заставляет его больше и лучше работать.

По мнению американского экономиста, лауреата Нобелевской премии по экономике 1976 года Милтона Фридмана: «Инфляция — одна из форм налогообложения, не нуждающаяся в законодательном одобрении».

Экономисты, преимущественно кейнсианцы, полагают, что у небольшой (ползучей) и стабильной инфляции есть и положительные черты. Предприниматели, бравшие кредит до повышения цен, легко оплачивают свои долги и берут новые займы, ожидая, что рост цен облегчит расплату. Люди, которые хранят свои сбережения «в кубышке», решают хранить их в банках, чтобы хоть в какой-то степени уберечь их от обесценивания. Это приводит к стимулированию капитальных вложений в производство.

Какие бывают виды девальвации

В зависимости от того,
объявляется ли намерение центрального
банка о проведении девальвации или нет,
различают два основных её вида:

1. Скрытая девальвация;
2. Открытая девальвация.

В случае скрытой девальвации никакого официального заявления со стороны центрального банка страны нет. Не проводится и обмен старых денег на новые (деноминация), что ведёт к постепенному росту цен. Такой процесс может длиться довольно долго, затягиваясь на несколько месяцев в течение которых происходит постепенное снижение курса национальной валюты.

По мнению многих
экономистов, скрытая девальвация
является предпочтительной с той точки
зрения, что за счёт плавности своего
течения она минимизирует отрицательное
воздействие на экономику. Кроме этого,
она способствует снижению расходования
золотовалютных резервов страны, повышению
конкурентоспособности товаров
поставляемых на экспорт, импортозамещению
и повышению спроса на отечественные
товары внутри страны.

Однако, не следует
забывать о том, что вследствие неизбежного
роста цен, вызванного данным процессом,
страдают интересы населения страны.
Уменьшение покупательной способности
национальной валюты приводит к тому,
что снижается качество и уровень жизни
людей (впрочем, когда это особо волновало
сильных мира сего?).

Открытая девальвация
предполагает официальное объявление
со стороны Центробанка (или правительства
страны) о том, что курс национальной
валюты будет понижен в определённое
количество раз. Этот процесс обычно
сопровождается заменой старых денег
на новые, либо обесцененная денежная
масса попросту изымается из обращения.
В отличие от девальвации скрытой,
открытая — осуществляется в максимально
сжатые сроки.

Кроме этого, часто
говорят о таких её видах, как:

• Контролируемая
  девальвация;
• Неконтролируемая
  девальвация.

В первом случае речь
идёт о процессе понижения курса
национальной валюты проходящем целиком
и полностью под контролем соответствующих
регулирующих органов (Центробанков или
других уполномоченных на это государственных
подразделений). При этом, обычно,
устанавливается определённый диапазон,
за рамки которого курс девальвируемой
валюты выйти не должен. Во втором случае,
курс валюты начинает падать стихийно,
несмотря на все меры принимаемые
регулирующими органами.

Чем отличается от инфляции?

Непосредственная причина дефляции — снижение покупательского спроса. Именно оно заставляет продавцов снижать цены. Дефляция, в отличие от инфляции, выгодна населению, но банки и предприятия, наоборот, попадают в крайне затруднительное положение.

При дефляции денег в обороте становится меньше, а значит, их ценность возрастает, и покупатель может приобрести больше единиц товара на определенную денежную сумму. В надежде на дальнейшее снижение цен люди начинают откладывать крупные покупки. Предложение начинает превышать спрос, предприниматели вынуждены снижать цены на свою продукцию, а затем и сокращать производство. Что означает увеличение количества безработных — людей, которые имеют низкую покупательскую способность, или вовсе ее не имеют. За счет роста безработицы спрос падает еще больше.

Ощутившие нехватку средств граждане забирают вклады в банках и не делают новых. Оборот наличных денег снижается, а их ценность растет. Значит, кредиты становятся дороже, берут их меньше, а кредиты — кровь экономики, их отсутствие означает отсутствие инвестиций в развитие. Проблемы возникают и у государства, которое сталкивается с сокращением поступлений в бюджет и тоже вынуждено экономить, ему труднее выплачивать внешний долг.

При дефляции в невыгодное положение попадают те, кто уже взял кредит и расплачивается по нему — если при инфляции деньги дешевеют и долговая нагрузка постепенно снижается, то удорожание денег ее, наоборот, увеличивает.

Что такое дефляционная спираль

Хорошо бы, если бы дефляция происходила в условиях растущей экономики — чтобы и цены падали, и ВВП увеличивался. Но такого не бывает, указывает экономический обозреватель Anews Александр Яковлев. Ведь на деле падающий цены означают, что снижается спрос.

А снижается спрос — снижается производство — снижаются доходы — от этого спрос снижается еще больше, указывает аналитик Anews. Начинает раскручиваться дефляционная спираль: государство включает политику жесткой экономии бюджета, компании отказываются от инвестиций, банки сокращают кредитование. Растет безработица, а доходы населения и спрос продолжают падать.