Росфинмониторинг проверка юридических лиц по инн

Как проверить по ИНН, что юрлицо в черном списке ЦБ

Как правило, компания узнает постфактум, что попала в черный список. Если банк не открывает счет или отказывается выполнять перевод, возможно, вы в черном списке. Чтобы выяснить точно, нужно посмотреть список на сайте Росфинмониторинга. В личном кабинете, разделе «Перечень организаций и физических лиц» есть поле «Поиск». Туда надо вписать ИНН вашей компании и система сообщит — есть ли юрлицо в черном списке. Таким же способом можно проверить по ИНН ваших контрагентов на предмет нахождения в черном списке ЦБ.

Еще можно прийти в отделение и спросить у менеджера, почему банк отказывает. В ответ менеджер выдает клиенту официальное уведомление и объясняет причину блокировки. Эту же причину банк сообщает Росфинмониторингу.

В отношении кого осуществляется финмониторинг

Как правило, мониторинг проводится в отношении компаний, осуществляющих операции с денежными средствами и материальными объектами. В частности, это могут быть следующие ЮЛ:

• Кредитные структуры.
• Участники рынка ценных бумаг.
• Страховые фирмы.
• Представители почты.
• Ломбарды.
• Фирмы, занимающиеся скупкой и продажей драгметаллов.
• Букмекерские конторы, фирмы, создающие лотереи.
• Управляющие офисы инвестиционных фондов.
• Посреднические компании, специализирующиеся на купле-продаже недвижимости.
• Фирмы, принимающие платежи.
• Микрофинансовые структуры.
• Частные пенсионные фонды.

Мониторинг осуществляется и в отношении ИП. В частности, проверяться могут страховые брокеры, посредники, специализирующиеся на купле-продаже недвижимости. Мониторингу подлежат ИП, занимающиеся скупкой и реализацией драгметаллов. Проверка осуществляется в отношении нотариусов, юристов, занимающихся следующей деятельностью:

• Сделки с недвижимостью.
• Управление деньгами или ценными бумагами, счетами в банке.
• Привлечение финансов для создания фирмы.
• Формирование фирм и обеспечение их работы.

Мониторинг в отношении этих лиц осуществляется на основании ФЗ №115 от 7 августа 2001 года.

Не только нищета

Чтобы выйти из реестра, по словам Романовой и Подчасова, необходимо следовать следующему алгоритму: когда погасла судимость, потребовать Росфинмониторинг исключить из списка, приложив скан приговора. Требование необходимо дополнить письмом в Следственный комитет или прокуратуру.

Романова называет нахождением в перечне «не оговоренным наказанием человека за политическую активность и запугиванием других». Она прошла судебные инстанции против банка и Росфинмониторинга, чтобы в 2015 году подать на них жалобу в ЕСПЧ. Ее путь прошли еще несколько человек.

«Может решения ЕСПЧ что-то изменят или революция в России. Я уж не знаю. Теперь я всегда живу настороже и бдительно, как на зоне. Перечень в этом плане меня укрепил. Если бы была возможность легализовать себя и четверых своих детей в нормальной стране, то уехала бы всей семьей отсюда, не задумываясь ни на секунду и навсегда», — подытоживает Романова. Своим опытом активисты делятся в фейсбуке.

Из материалов информационно-аналитического центра «Сова» следует, что с 2010 года количество преступлений, связанных с насилием на почве ненависти, снизилось в шесть раз. Однако при этом количество наказаний за высказывания выросло в три раза. Помимо штрафа и лишения свободы подсудимого приговаривают не только к нищете. Приговоры осужденным за экстремизм содержат дополнительные наказания, следует из доклада «Совы» «Государство против возбуждения ненависти и политической активности националистов в России в 2018 году». Например, запрещается занимать руководящие должности, заниматься общественной деятельностью, работать в медиа, организовывать публичные мероприятия, управлять транспортом и пользоваться интернетом.

Эффективность реестра

Юрия Мухина суд признал виновным по делу об участии в организации «Армия воли народа», признанной экстремистской и запрещенной судом (статья 282.2 УК). Сейчас он на пенсии и каждый раз вынужден обращаться к сотрудникам «Сбербанка» для ее получения.

Сотрудники стараются не слишком задерживать Мухина. Как правило, берут документы и отпускают. Потом звонят по телефону и сообщают, что разрешение выдать пенсию получено, но нужно подойти в строго оговоренное время, в которое чиновники откроют пенсионный счет.

«В остальное время мой пенсионный счет заблокирован и для работников банка. Старший смены банка тратит час, пока дозвонится, передаст заявление и убедится, что все правильно. Потом у оператора и кассира обычная работа по ручному снятию пенсии, которую я раньше сам снимал с карточки», — объясняет Мухин.

Получение очередной пенсии занимает несколько дней, поэтому из-за этой мороки он старается снимать сразу несколько пенсий раз в три месяца. Однажды к нему пришел полицейский, чтобы по требованию прокуратуры добиться письменного ответа о том, как Мухин тратит снятые деньги.

Осужденный вместе с ним журналист Александр Соколов тоже считает эту практику неэффективной: «Это просто преступный мыслетеррор обнаглевших от безответственности бюрократов против граждан и разжигание реальной социальной розни, ведь счет не открыть, кредит не взять, зарплату на карту не получить». У Соколова осталось на счетах заблокированными несколько десятков тысяч рублей, в том числе то, что знакомые собрали на адвокатов.

SMS-оповещение

О включении в реестр и блокировке банковских услуг попавшие под финансовые санкции узнают через SMS от своего банка. Так, например, было с жителем Пензы Алексеем Черновым. Он — брат подсудимого по делу «Сети», которому инкриминируют участие в террористическом сообществе.

«Мне банк прислал SMS, что меня включили в список. Я сразу эту новость везде разослал, а на следующий день мне позвонили представители банка с извинениями и дали небольшую компенсацию. Ежемесячно за обслуживание списывают 60 рублей — вот эту сумму и вернули», — рассказывает Алексей Чернов.

По его словам, других родственников это не затронуло и поэтому похоже на «тупеж банка»: у него с Андреем, братом-близнецом, схожие данные, в том числе дата и инициалы

Ранее на их похожесть обратила внимание ФСБ, которая утверждала, что Андрей Чернов имел конспиративную кличку «Близнец». Несмотря на то, что в тот момент еще не было обвинительного заключения, самого Андрея уже включили в реестр террористов — попасть в реестр можно и без приговора суда, если есть постановление о признании человека подозреваемым либо решение ведомств (Генпрокуратуры, Следственного комитета, МВД или МИД)

Деньги с карты Андрея семья успела снять сразу после задержания.

О похожей истории рассказывает Лариса Романова, которую в 2003 году осудили за теракт «Новой революционной альтернативы» возле здания ФСБ (тогда никто не пострадал). Позднее Европейский суд выявил нарушения в деле и постановил выплатить компенсацию.

«Мы были с детьми на отдыхе в Белгороде, мои мать и отчим должны были по моей доверенности снять детские пособия, так как сразу по возвращении у меня была запланирована операция. Они пришли, но им дали отказ, — рассказывает Романова. — Тогда мы и узнали, что я попала в список. В это время я уже выиграла дело в ЕСПЧ и получила на карту в другом банке почти миллион. Это был „ПриватБанк“, которым тогда владел украинский олигарх Коломойский, и он плевал на списки до поры до времени. Когда ЕСПЧ выиграли, то спать не могла. Все чувствовала — государство отнимет».

Романова уговорила осужденных вместе ней быстрее снять деньги. Сама она в итоге потеряла только 17 тысяч, которые остались на заблокированном счете «Бинбанка». Она утверждает, что подала три заявления, чтобы решить эту ситуацию, но они остались без ответа.

«Фигуранты перечня — это изгои, это каста неприкасаемых. Хуже педофилов, тех хоть ставят на учет, но справку нужную можно на углу купить», — говорит Романова.

Семейные ценности под ударом

PayPal заблокировал счет с пожертвованиями, который открыла дочь омского правозащитника Виктора Корба. Корб рассказал, что из-за давления был вынужден бежать на Украину, несмотря на то, что его проект «Наше имя — Летов!», посвященный возможности назвать местный аэропорт в честь музыканта Егора Летова, вышел в финал национальной премии «Серебряный Лучник». Преследование Корба началось после того, как он опубликовал в своем блоге последнее слово публициста Бориса Стомахина. Стомахина, в свою очередь, осудили на семь лет по обвинению в публичных призывах к терроризму (ч. 1 ст. 205.2 УК).

Из-за схожих обвинений сбежал на Украину и Михаил Агафонов, член Международного комитета защиты Стомахина. «Меня дернули на допрос в ФСБ. Некоторое время жил на нелегале, потом понадобились деньги — поехал в другой город снимать, а карточка заблокирована. Видимо, так хотели меня выманить, чтобы пошел в банк. Тогда я выехал», — рассказывает Агафонов. По его словам, сейчас в стране множество людей, вынужденных уехать из-за применения антиэкстремистского законодательства.

Согласно 115 Федеральному закону, человек, внесенный в список, может снять только 10 тысяч рублей в месяц на себя и на каждого из членов семьи. Для этого необходимо доказать, что у родственников нет других источников дохода. Если нужно получить больше, то необходимо делать запрос в банк, который обратится в Росфинмониторинг. За каждое перечисление зарплаты также надо принести множество документов из бухгалтерии работодателя, но на руки дадут не больше 10 тысяч рублей на члена семьи.

«Список Росфинмониторинга — это гражданская смерть, так как на работу никто не возьмет. Из-за нахождения в списке не берут на работу и родных. Такая же ситуация с учебой. Чувствуешь себя особенным, не таким как все», — рассказывает националистка и водительница троллейбуса Дина Гарина. Ее осудили по делу об оскорблении двух сотрудников Центра по противодействию экстремизму, хотя изначально вменяли экстремистскую статью — в итоге освободили от наказания в связи с истечением сроков давности.

Иллюстрация: Даниил Двинских для ОВД-Инфо

По словам Гариной, попавшим в список необходимо искать работу там, где выдают деньги наличными, то есть у знакомых или неофициально. Она жалуется, что не может отправлять переводы по почте — недавно она хотела помочь Никите Тихонову, осужденному пожизненно лидеру «Боевой организации русских националистов».

Гарина в течение трех лет не могла забрать заблокированные 70 тысяч рублей: «С горем пополам вернула 50 тысяч, но их выдавали пять раз по 10 штук, так как по закону нельзя давать ни копейки больше. Остаток не отдают никак».

Владимиру Егорову из Торопца, по его словам, потенциальные работодатели в родном городе намекают, что экстремисту не рады. В итоге он лишь получает пособие по безработице, но каждый раз ему необходимо приносить дополнительные документы.

«Собственный дом продать не дают из-за внесения в список. Приходится побираться и просить помочь незнакомых людей в интернете, а мне ведь 52 года, но даже почтовый перевод также не смог получить. Это не дискриминация, это катастрофа!» — признается Егоров.

Несколько осужденных сообщили, что лишились работы или возможности устроиться из-за нахождения в списке лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму. По этой причине жене Егорова пришлось переехать в другую область.

Способы обхода

«Никакой дурак для преступлений не будет использовать банковские счета из-за того, что они легко контролируемы. Если бы я был реальным преступником, то просто посмеялся бы над этим. Это не борьба с преступностью, а тупой бред! Ну что мне стоит попросить кого-то завести карточку на свое имя и дать мне пароль к ней и возможность ею пользоваться? Да и наличные ведь никто не отменял», — говорит Мухин.

Антон Подчасов (осужденный за «Русофобии пост» в Барнауле) советует не отчаиваться, ведь существуют способы ухода от внимания Росфинмониторинга. «Например, для покупок в интернете есть виртуальная карта QIWI с неподтвержденными персональными данными. У нее ограничение 15 000 рублей, для офлайн-покупок можно использовать карту „Кукуруза“. Кроме того, при покупке иностранной валюты паспорт требуется лишь, когда сумма превышает те же 15 тысяч. Если нет, по базе проверку не делают», — рассказывает Подчасов. После погашения судимости он восстановил всё, кроме счетов в PayPal и ВТБ.

Осужденный за ловлю покемонов в храме видеоблогер Руслан Соколовский выходит из положения схожим образом: «Мне заблокировали все, в том числе юридические лица, к которым имею отношение. Сейчас деньги приходится хранить в биткоинах, так как на банковских счетах чревато. Мелкие траты типы еды оплачиваю наличными. Когда нужно что-то срочно оплатить, то выручает мама».

Процесс проведения финмониторинга

Основание для осуществления мониторинга – приказ, в котором есть подпись руководителя Росфинмониторинга. Проводить проверку может только лицо, данные которого содержатся в приказе. Специалист также должен предъявить служебное удостоверение. Росфинмониторинг осуществляет два типа проверок:

• Камеральные. Проводятся по месту расположения Росфинмониторинга.
• Выездные. Осуществляются по месту нахождения компании.

После мониторинга нужно составить акт. Оформляется он в двух экземплярах. На документе ставится подпись лица, осуществляющего проверку. Бумагу нужно вручить руководителю фирмы в течение 3 дней после завершения мониторинга. Акт можно направить почтой или вручить лично.

ВАЖНО! Ранее число проводимых проверок было ограничено. Мониторинг можно было осуществлять раз в год

Однако сейчас эта норма отменена, то есть проверки могут выполняться несколько раз в год.

Какие операции проверяет Росфинмониторинг

Государственные структуры осуществляют проверку следующих операций:

Операции на сумму свыше 600 000 рублей

Если расчеты производятся в иностранной валюте, во внимание принимается эквивалент этой суммы.
Операции, в ходе которых проводились расчеты наличными, если эти расчеты не были оправданы особенностями хозяйственной деятельности.
Использование имущества на основании соглашения о лизинге.
Перевод средств клиенту фирмами, не осуществляющими кредитную деятельность.
Сделка с недвижимостью на сумму, превышающую 3 000 000 000 рублей.. Проверяться могут все операции, которые прописаны в Законе о легализации

Проверяться могут все операции, которые прописаны в Законе о легализации.

Основания для осуществления мониторинга

Рассмотрим поводы для назначения проверки Росфинмониторингом:

Неправомерный отказ в предоставлении документов.
Чрезмерное внимание, направленное на обеспечение конфиденциальности операций.
Игнорирование выгодных условий приобретения услуг.
Нестандартно высокая комиссия за услуги.
Значительное изменение схемы сделки прямо перед ее совершением.
Отсутствие сведений о компании в официальных справочниках.
Перечисление денег по сделке на счет, отличающийся от счета, оговоренного в соглашении.
Значительное отклонение от рыночных показателей стоимости сделки.
Частое осуществление расчетов наличными.
Оплата неустойки в размере больше 10% от суммы соглашения.
Условия соглашения противоречат целям работы фирмы, которые указаны в учредительной документации.
Оформление займа от нерезидента.
Усложненные, относительно ситуации на рынке, схемы расчетов.
Работа с контрагентом, зарегистрированным менее 3 месяцев назад.
Перевод средств нерезидентам за консультацию или маркетинговые услуги.

Часто рассмотренные признаки свидетельствуют о легализации средств, полученных незаконным путем.

Черный список юрлиц ЦБ РФ

115 ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем» помогает государству бороться с отмыванием денег и терроризмом. По этому закону банки обязаны сообщать о клиентах, которым отказали в проведении операций, в Росфинмониторинг и Центробанк. Они запрашивают документы, и если юрлицо не предоставляет информацию, попадает в черный список Центробанка, который обновляют ежедневно.

Черный список ограничивает работу компании. Если счет заблокирован, им нельзя воспользоваться: снять и перевести деньги, оплатить услуги или товары. Открыть счет в другом банке будет непросто.

Предпринимателям и ООО из черного списка труднее получить банковское обслуживание в дальнейшем. Банки тщательно проверяют такие компании и чаще отказываются им в обслуживании.

Мы разобрались, почему юрлица попадают в черный список Центробанка России и как выйти из этого списка.

Проверка организации по ИНН

Введите название, ИНН/ОГРН или адрес

ИНН присваивается компании или предпринимателю налоговой при регистрации. Он входит в число обязательных реквизитов, а также с его помощью возможен поиск предприятия и проверка организации по ИНН, который вы можете выполнить онлайн на официальном сайте сервиса. Зная идентификационный номер, можно пробить наличие у организации налоговой задолженности, узнать об участии фирмы в судебных делах, государственных заказах, проверить наличие дочерних структур. Также ИНН позволяет получить другую важную информацию, необходимую для оценки бизнес-партнеров и контрагентов.

Обанкротить террористов

Росфинмониторинг — это сокращенное название Федеральной службы по финансовому мониторингу. Согласно официальному сайту, служба занимается противодействием «отмыванию полученных преступным путем доходов, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения».

К марту 2019 года в перечне экстремистов и террористов, составленном службой, находились почти девять тысяч человек, в том числе иностранные граждане. Их количество ежегодно увеличивается — например, в 2015 году перечень насчитывал 3500 фамилий. В 2011 году около тысячи. Фактически Росфинмониторинг только обрабатывает информацию МВД, ФСБ и полиции, а затем автоматически включает людей в реестр. Единая база появилась лишь в нулевых.

В 2016 году глава ведомства Юрий Чиханчин выразил «очень большую озабоченность» Владимиру Путину из-за того, что россияне перевели террористам через соцсети несколько десятков миллионов рублей. В ходе встречи Чиханчин отметил, что реже всего это делали в Еврейском автономном округе и на архипелаге Новая Земля (большинство населения — военные).

В 2014 году он сообщил, что некоторые российские общественники финансируются теми же источниками, что и украинские радикалы: «Над этим вопросом мы должны задуматься: почему, зачем, с какой целью? Мы сегодня плотно работаем с правоохранительными органами по этому вопросу». Дальнейших заявлений не последовало.

Чиханчин возглавляет службу с мая 2008 года, но не часто комментирует реестр экстремистов и террористов. Его заместитель Александр Клименченок (курирует Управление по противодействию финансированию терроризма) почти никогда публично не высказывался, в том числе о реестре.

Почему юрлица попадают в черный список

В 2017 году Банк России выпустил перечень финансовых операций, которые считает подозрительными. Финмониторинг отслеживает операции клиентов: проверяет платежи и переводы, отчисления в налоговую, запрашивает документы, если операция кажется подозрительной.

Финмониторинг может посчитать обнальщиком того, кто регулярно снимает дневные лимиты или получает и сразу обналичивает переводы.

Низкая налоговая нагрузка. Вызывают подозрение те, кто:

• не платит налоги со счета. Например, ООО обслуживается в трех банках, а налоги платит с одного. Банк это видит, блокирует счет и начинает проверки;
• перечисляет меньше 0,9 % оборота;
• зарплата сотрудников ниже прожиточного минимума;
• переводит деньги физлицам и не платит НДФЛ.

Нецелевые платежи. Если работать не по своим ОКВЭДам, финмониторинг начинает проверку по 115 ФЗ. Владелец парикмахерской не может получать перевод за партию запчастей.

Партнеры-однодневки. Когда у фирмы ненадежные партнеры, финмониторинг подозревает, что бизнесмен отмывает деньги. Что считается подозрительным:

• по юридическому адресу партнера зарегистрирован несколько фирм;
• руководитель компании одновременно возглавляет и другие организации;
• счет партнера похож на транзитный: на него переводят деньги и тут же отправляют кому-то еще.

Чтобы у финмониторинга не возникало вопросов, предприниматели обязаны проверять контрагентов, иначе могут попасть под блокировку.

Памятка

Страница-1Лист.1Памятка для организаций и индивидуальных предпринимателей, кр…Памятка для организаций и индивидуальных предпринимателей, кроме поднадзорных Росфинмониторингу и Банку РоссииДинамическая соединительная линия.68Динамическая соединительная линия.67Динамическая соединительная линия.66
Лист.3Основные обязанности субъектов статьи 5 Федерального закона №…Основные обязанности субъектов статьи 5 Федерального закона № 115-ФЗ
Лист.4Организация системы внутреннего контроляОрганизация системы внутреннего контроля
Лист.5Разработать ПВК, обновлять ПВКРазработать ПВК, обновлять ПВК

Лист.8Назначить СДЛНазначить СДЛ

Лист.9Зарегистрировать Личный кабинет на сайте РосфинмониторингаЗарегистрировать Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга
Лист.10Осуществление внутреннего контроляОсуществление внутреннего контроляДинамическая соединительная линия.29Динамическая соединительная линия.31Динамическая соединительная линия
Лист.12Проводить идентификацию клиентов, их представителей, выгодопр…Проводить идентификацию клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев. Фиксировать и обновлять сведения, формировать досье клиента

Лист.13Изучать клиентовИзучать клиентов

Лист.14Оценивать риск совершения клиентами операций в целях ОД/ФТОценивать риск совершения клиентами операций в целях ОДФТ

Лист.15Выявлять операции, подлежащие контролю, и информировать о них…Выявлять операции, подлежащие контролю, и информировать о них Росфинмониторинг

Лист.16Замораживать (блокировать) денежные средства или иное имущест…Замораживать (блокировать) денежные средства или иное имущество и информировать об этом Росфинмониторинг

Лист.18Приостанавливать операции с денежными средствами или иным иму…Приостанавливать операции с денежными средствами или иным имуществом и информировать об этом Росфинмониторинг

Лист.19Отказывать в совершении операции и информировать об этом Росф…Отказывать в совершении операции и информировать об этом Росфинмониторинг

Лист.20Хранить информациюХранить информацию

Лист.21Обеспечивать конфиденциальность информацииОбеспечивать конфиденциальность информации

Лист.22Проводить обучение сотрудниковПроводить обучение сотрудников

Лист.23Проверять систему внутреннего контроляПроверять систему внутреннего контроля

Лист.24Проводить проверку клиентов по Перечням и информировать о рез…Проводить проверку клиентов по Перечням и информировать о результатах Росфинмониторинг
Динамическая соединительная линия.69

Функции Росфинмониторинга

На Росфинмониторинг возложены эти функции:

• Контроль соблюдения нормативных актов, касающихся противодействия отмыванию средств.
• Наложение ответственности в случае обнаружения нарушения законов.
• Сбор и обработка информации, касающейся операций, подлежащих контролю.
• Обнаружение противоправных операций.
• Учет фирм, в отношении которых не действуют надзорные структуры.
• Формирование мер по предотвращению правонарушений.
• Обмен сведениями с международными структурами в случае необходимости.
• Направление сведений о правонарушениях в правоохранительные органы.
• Формирование единой информационной базы.
• Обеспечение конфиденциальности сведений.

Также Росфинмониторинг в некоторых случаях может осуществлять прочие функции.

Ответственность за выявленные правонарушения

Если в ходе мониторинга будет обнаружено отмывание доходов, возможна уголовная ответственность. Сделки с операциями со средствами, добытыми незаконным путем, предполагают наложение штрафа в размере до 120 тысяч рублей. Штраф также может вычитаться из дохода или зарплаты виновного лица. Взимается он на протяжении года на основании части 1 статьи 174 УК РФ. При противоправных деяниях в крупных размерах могут последовать следующие наказания:

• Штраф в объеме до 200 тысяч рублей.
• Штраф в размере зарплаты или прочего дохода виновного лица, взимаемый на протяжении 1-2 года.
• Принудительный труд на протяжении до 2 лет.
• Лишение свободы до 2 лет плюс штраф до 50 тысяч рублей.

Степень ответственности определяется в зависимости от масштабов противоправного деяния.

Росфинмониторинг запустил «Личный кабинет» для подотчетных организаций и лиц

Новый сервис представила на своем официальном сайте Федеральная служба по финансовому мониторингу (http://fedsfm.ru/ ) – Личный кабинет для подотчетных организаций и лиц. Теперь они имеют возможность в режиме онлайн получать доступ  к обновлениям «Перечня террористов и экстремистов», реализована функция веб-поиска по Перечню для надлежащей проверки клиентов. Также в Личном кабинете можно узнать об отверженных Росфинмониторингом сообщениях о финансовых операциях.

Заместитель директора Росфинмониторинга Валерий Шибин:

«Нашим приоритетом является повышение эффективности информационного взаимодействия. За первые месяцы значительная часть подотчетных организаций уже зарегистрировались, многие подали заявки на подключение. Росфинмониторинг внимательно анализирует данные об активности пользователей в Личном кабинете для составлении планов проведения проверок. Кроме того, с 1 февраля 2013 года для поднадзорных организаций доступ к Перечню террористов и экстремистов осуществляется только через Портал. Мы ставим перед собой цель с помощью Портала увеличить эффективность, удобство и оперативность информационного взаимодействия подотчетных организаций Росфинмониторинга. В перспективе планируем с помощью Личных кабинетов реализовать функционал передачи сообщений о финансовых операциях, предусмотренных федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-фз «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Это позволит организациям снизить расходы на информационно-техническое обеспечение норм законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма».

Личный кабинет доступен по адресу https://portal.fedsfm.ru/. Для первичной авторизации в Личном кабинете в качестве логина для юридических лиц используется – ИНН и КПП, для физических – только ИНН.  Пароль – либо системное имя организации, либо учетный номер организации в Росфинмониторинге. Организации, поднадзорные другим органам государственной власти, могут подать заявку на подключение к Личному кабинету на портале Росфинмониторинга.

Обновленный сайт Федеральной службы по финансовому мониторингу предлагает более удобную навигацию не только для юридических, но и для физических лиц. Кроме того, в разделе «Независимая антикоррупционная экспертиза» реализована возможность получения обратной связи от граждан и возможность отправки экспертных заключений по проектам федеральных законов и актов.

Регистрация в личном кабинете

Вход в личный кабинет Финмониторинга можно совершать двумя способами:

• Стандартным — через логин и пароль.
• Автоматический — через сертификат квалифицированной электронной подписи.

На сайте допускается регистрация:

• Через заполнение анкеты (физлица, ИП, организации).
• Через заполнение анкеты и с использованием электронной подписи (удостоверяющие центры, организации, физлица, ИП).

• Создать отдельную учетную запись пользователя Windows.
• Установить ПО, перечисленное в Инструкциях по настройке на сайте, в том числе плагин КриптоПро ЭЦП для браузера и утилиту КриптоПро CSP.
• Установить и настроить сертификаты из Инструкций.

Все регистрирующиеся сообщают: вид организации, адрес электронной почты и контактный телефон. От физических лиц и ИП при заполнении формы заявки также требуются следующие данные:

• Фамилия.
• Имя.
• ИНН.
• ОГРН (для ИП).
• Номер лицензии / учетный реестровый номер.

В заявке юридических лиц и удостоверяющих центров должны быть указаны: организационно-правовая форма, наименование организации, ИНН и КПП. Удостоверяющие центры сопровождают заявку:

• Номером и датой свидетельства аккредитации.
• Файлом сертификата подписи.
• Файлом корневого сертификата УЦ.

Если к почтовому ящику нет доступа, потребуется составить официальное письмо об утрате пароля, сопровожденное новым электронным адресом, ИНН, печатью организации и подписью гендиректора. Скан письма направляется в техподдержку Финмониторинг через форму обратной связи.

Регистрация личного кабинета Росфинмониторинг

Чтобы воспользоваться личным кабинетом, сначала необходимо выбрать разновидность регистрации. Росфинмониторинг предлагает два варианта – автоматический и стандартный. Первый метод предусматривает наличие электронной подписи. Второй – требует использования пароля с логином.

Особенности прохождения регистрации варьируются пот пользователя. Физическим лицам и частным предпринимателям предлагается заполнить небольшую анкету, представить удостоверение организации и подкрепить информацию электронной подписью.

Электронная подпись представляет собой универсальный механизм идентификации личности для использования личного кабинета. Перед получением подписи потребуется настроить персональный компьютер:

• Создать новую пользовательскую учетную запись;
• Загрузить программное обеспечение из раздела «Инструкции»;
• Установить программы;
• Проверить наличие плагина «КриптоПРО»;
• Настроить сертификаты в соответствии с руководством;
• Указать название своей организации, номер телефона, адрес почты.

Физические лица указывают:

1. ИНН;
2. Имя, фамилию, отчество;
3. Свой номер в реестре Росфинмониторинга.

Индивидуальным предпринимателям понадобится сообщить ОГРН. А управляющим организациям, центрам и юридическим лицам потребуется предоставить название учреждения, его статус, КПП и ИНН.

Удостоверяющие центры обязаны предоставить номер свидетельства, разрешающего финансовую деятельность и точную дату получения. Также понадобится прикрепить файл электронной подписи.

После отправки перечисленной информации администраторы системы Росфинмониторинга начинают рассматривать заявку. Если будет получено одобрение, на электронную почту поступит пароль с логином для входа.