Взыскание долгов с юридических лиц

Пример подтверждения ликвидности долга в результате всестороннего анализа реального лота

Открытый аукцион

Дебиторская задолженность ООО «ГарантСтройЭксперт» — 49709,03 руб.Регион: Алтайский край

Иски к должнику: 39 539 руб. 52 коп. суммы неосновательного обогащения и 10 169 руб. 51 коп. процентов за пользование.

Должник: ООО «СТРОЙГАРАНТ» (ИНН: 2222795753) (на ЕФРСБ)Адрес: Алтайский, Барнаул, Крупской, 143Регион: Алтайский крайДата торгов: 13.04.2018 08:00

О компании: Общество с ограниченной ответственностью «ГарантСтройЭксперт»

1. Реквизиты компании: ИНН 22250918112. Юридический адрес компании3. Фактический адрес компании: (совпадение с юридическим) да4. Виды деятельности: Строительство жилых и нежилых зданий.5. Дата регистрации компании: Зарегистрирован 30.01.2008, действующий+6. Используемая система налогообложения: использует УСНО7. Директор: Директор Руднев Максим Александрович8. Численность сотрудников9. Телефон: 8 (3852) 26-60-1010. Сайт: гарант22.рф .11. Учредители компании: Руднев Максим Александрович,он же директор12. Связь с другими компаниями: нет13. Филиалы компании: нет14. Уставной капитал (тыс. рублей): 12

Финансовый анализ: прогнозируемый рост дохода на 2018 год: + 36%

Результаты деятельности за предыдущие годы:

Эффективность: высокая.Доход собственника выше среднего (70 коп. на вложенный рубль).Рентабельность имущества (68%) выше среднеотраслевого значения (2%) по отрасли «Строительство».Рентабельность продаж (292%) выше среднеотраслевого значения (6%) по отрасли «Строительство».

Имущественное положение: нормальное.Управление оборотными активами стало более экономным: долги покупателей стали собираться на 14% быстрее.За последний год имущество выросло на 36% (с 867 тыс. руб. до 1182 тыс. руб.), что увеличило потенциал предприятия.На долгосрочное развитие средств не выделено.

Финансовое положение: хорошее.Платежеспособность высокая: оборотные активы (источники погашения обязательств) больше обязательств на 5273%.Угрозы финансовой зависимости нет: заемные средства в балансе (2%) не превышают собственные.Обеспеченность текущей деятельности собственными средствами хорошая (98%> 30% суммы оборотных активов)

Надежность компании: выше среднего.Суды (истец, ответчик, исполнительные листы): отсутствуют исполнительные производства.

Факторы для успешного взыскания:

• Наличие телефона и сайта, что очень хорошо для взыскания.
• Отличные экономические показатели.
• Наличие гос. контрактов.
• Надежность ООО выше среднего.
• Иск к должнику только наш.

Рекомендации для покупки ДЗ: очень высокая вероятность взыскания.

План взыскания:

• Предложение заключения мирового соглашения после процедуры правоприемства долга с дисконтом от 10% до 30%.
• Полное взыскание.
• Банкротство должника.

Выбранная мною дебиторская задолженность полностью отвечала всем перечисленным критериям ликвидности долга.

Как мы работаем

Звонок или заявка

• Вы звоните нам +7 (812) 961-07-17
• Вы пишете нам на info@9610717.ru
• Вы связываетесь с нами любым удобным для вас способом  перейти в раздел Контакты

Юрист дает первичную оценку сложившейся ситуации и целесообразности ведения дела

Консультация

Мы договариваемся на удобное время для проведения консультации с юристом необходимой специализации.
Вы направляете нам необходимые документы (договоры, письма, расписки, накладные и др.)

Анализ

Ваш юрист делает предварительный анализ перспектив дела, исходя из наличия требующихся документов и их содержания.

Мы определяем точную стоимость работ.

Договор

Вы заключаете с нами договор на оказание юридических услуг

Оплата

Вы оплачиваете 50% от стоимости юридических услуг любым удобным для вас способом

Досудебная работа

Мы приступаем к расширенному анализу фактов, сбору необходимых документов

Судебная работа

Юрист готовит и направляет официальную претензию.
Одновременно с этим мы проводим комплекс мер, направленных на скорейшее взыскание задолженности.
После истечения требуемого срока юрист направляет в Арбитражный суд исковое заявление и предсталяет интересы на заседаниях.
При необходимости наш юрист также ведет дело а апелляционной и кассационной инстанциях.

Решение дела

Мы достигаем поставленной цели и получаем решение суда и исполнительный лист.

Вы оплачиваете оставшуюся часть.

Послесудебный порядок

Для реализации взыскания мы представляем ваши интересы в банковских организациях и Федеральной службе судебных приставов

Какие существуют методы возврата дебиторской задолженности

Когда ясно, что для получения долга необходимо приложить дополнительные усилия, можно действовать, используя один из четырёх методов.

Договорный метод

Не всегда отсутствие платежей говорит о серьёзных и неразрешимых проблемах. Иногда достаточно просто напомнить об этом должнику или договориться о реструктуризации долга.

Бывает так, что достаточно просто позвонить клиенту, и вопрос может быть урегулирован.

В этом случае изменения вносятся в прежнее соглашение или заключается новый договор, где фиксируется новый порядок оплаты долга.

Договориться в рассматриваемой ситуации возможно только с теми клиентами, которые ответственно относятся к выплате своего долга.

Возврат долга через суд

Когда получение финансовых средств договорным методом невозможно, разумно будет подать исковое заявление в суд.

Часто причиной проблем в рассматриваемом случае являются финансовые проблемы должника. Иногда речь может идти речь об умышленном уклонении от выплат.

Процедура в деталях отличается в различных случаях:

1. Если должник добровольно признает наличие задолженности, то дело рассматривается в соответствии с упрощённой процедурой.
2. Когда сумма претензий превысила 400 000 руб., попытка регулирования до подачи иска является обязательной. Если сумма меньше указанной, то обращаться можно без этого.

Необходимо предоставить договор, в результате которого образовался долг. Если прибегнуть к данному варианту, то это создаст определённые сложности:

1. Судебный процесс требует много времени и сил.
2. Может оказаться так, что к моменту, когда суд примет решение, у должника уже не будет денег и имущества для того, чтобы рассчитаться с кредитором.

В последнем случае все усилия, потраченные на взыскание средств в уплату задолженности, окажутся безрезультатными.

Привлечение коллекторов

Если обратиться к профессионалам, к коллекторам, то в большинстве случае возврат долга, если это возможно, будет произведён.

Эта деятельность основана на положениях Гражданского кодекса РФ, предусматривающих возможность передачи права требования третьим лицам за вознаграждение.

В этой ситуации имеется важный минус. Он состоит в том, что они работают за сумму, которая составляет обычно от 30 до 50% от суммы долга. То есть деньги, которые могут быть получены таким способом, будут существенно меньше требуемой суммы.

Нужно различать получение средств от физических лиц или от юридических. По отношению к организациям их деятельность сводится к информированию о наличии задолженности и попыткам мотивировать возврат финансовых средств.

Обращение в правоохранительные органы

Возможность воспользоваться таким способом для решения своих задач может иметь место только в том случае, если должник нарушил закон, совершив противоправные действия.

На практике в такой ситуации часто речь идёт о мошенничестве.

Вот пример такого рода. С фирмой — покупателем заключается договор и происходит поставка товара. Впоследствии следы контрагента теряются. Оплаты не происходит, фирму найти нет возможности. Обычно эта ситуация складывается, если фирма — покупатель является фиктивной, а директор — подставным лицом.

Для снижения данного риска требуется, чтобы перед оформлением сделки внимательно изучались контрагенты. Если вести свои дела только с хорошо известными партнёрами, то вероятность встречи с недобросовестными партнёрами практически снижается до нуля.

Ответы на часто задаваемые вопросы

Ответ: Договор между кредитором и должником, документы, подтверждающие наличие задолженности (товарные и транспортные накладные, Акты выполненных работ, Акты сдачи – приемки, Акты сверки расчетов, переписка с должником и иные письменные документы по делу.

Окончательный перечень документов будет предоставлен юристом после изучения вашей ситуации, возможных возражений со стороны должника относительно наличия долга и его размера, анализа перспективы взыскания долга и платежеспособности должника.

Ответ: Наши юристы взыщут задолженность с должника в любом из регионов РФ. Местонахождение кредитора и местонахождение должника на нашу работу по взысканию дебиторской задолженности не влияет.

Ваша явка к нам офис также не является обязательной. В случае, если вы находитесь в Москве или Московской области юрист может выехать к вам в офис. В случае, если вы находитесь в другом регионе мы можем работать с вами удаленно, документы для работы юриста направляются вами в сканированном виде.

В случае, если иск подается в другой регион РФ в общем исковом порядке и необходимо участие юриста в судебном заседании по делу, условия работы юриста оговариваются с вами индивидуально.

Ответ: Подготовка искового заявления и подача иска в суд осуществляется в течение 3-х рабочих дней с момента получения юристом всех необходимых для работы документов и оплаты юридических услуг.

При необходимости возможно согласование с вами иных сроков, как в меньшую, так и в большую сторону.

Ответ: Законом предусмотрен 3-х годичный срок исковой давности по взысканию дебиторской задолженности, который начинает идти с даты наступления у должника обязанности произвести оплату, платеж.

Не рекомендуем затягивать с взысканием задолженности, поскольку, как показывает практика, чем дольше должник затягивает с погашением долга, тем меньше перспективы его взыскания.

Анализ перспективы взыскания дебиторской задолженности и платежеспособности должника проводится юристом до подачи искового заявления в суд.

Ответ: Срок рассмотрения судом иска о взыскании дебиторской задолженности составляет 2 месяца в упрощенном порядке, 3 месяца в общем порядке. На указанные сроки необходимо ориентироваться.

Как правило, суды соблюдают сроки рассмотрения дела в упрощенном порядке.

Сроки рассмотрения дела в общем порядке зависят от позиции сторон, сложности дела.

Анализ сроков взыскания дебиторской задолженности проводится юристом до подачи искового заявления в суд.

Ответ: Решение суда и исполнительный лист выдается взыскателю после рассмотрения дела и вступления решения суда в законную силу.

Если должник не обжалует решение суда, то можно ориентироваться на сроки рассмотрения дела в суде (2 месяца в упрощенном порядке и 3 месяца в общем порядке).

Если должник обжалует решение суда, то срок рассмотрения дела может увеличиться.

Анализ сроков взыскания дебиторской задолженности проводится юристом до подачи искового заявления в суд.

Ответ: После рассмотрения судом дела и получения на руки решения суда и исполнительного листа необходимо обратиться либо в банк, в котором находится расчетный счет должника либо к судебным приставам исполнителям для принудительного исполнения решения.

Юрист в зависимости от анализа платежеспособности должника, его поведения при досудебном урегулировании спора и при рассмотрении дела в суде, проводит разработку наиболее эффективных мер по принудительному взысканию долга.

Ответ: К пакету документов, подаваемых в суд для взыскания дебиторской задолженности, юрист прикладывает договор на оказание юридических услуг и доказательства оплаты юридических услуг (выписка по счету, квитанция). Суд при вынесении решения вместе с основным долгом взыскивает с должника в пользу кредитора понесенные им расходы на оплату услуг юриста. Расходы на оплату услуг юриста взыскиваются судом в полном объеме.

Ответ: Вам необходимо связаться с юристом для консультации, направить сканы документов для изучения. После беседы с вами и анализа документов, юрист разъяснит вам перспективу взыскания долга, сроки взыскания, возможные проблемы, проведет оценку платежеспособности должника.

В случае, если по итогу юридической консультации вами будет принято решение поручить юристу взыскание дебиторской задолженности, юрист выберет наиболее оптимальный способ заключения с вами договора (выезд к вам по Москве и области, направление оригинала договора почтой, курьерской службой, по электронной почте). После заключения договора, юрист в согласованные с вами сроки приступит к работе по взысканию долга.

У вас остались вопросы?

Получите бесплатную консультацию юриста по взысканию дебиторской задолженности прямо сейчас.

Способы возврата долгов с юридических лиц

Добиться выплаты причитающейся вам суммы можно различными способами – и обращение в суд далеко не всегда наиболее верное из них. Наши правозащитники тщательно проанализируют вашу ситуации, изучат документацию по ней – и предложат те варианты, которые будут наиболее эффективными.

Вот возможные методы юристов по взысканию долгов:

• Мировое соглашение – самый выгодный и простой метод, заключающийся в достижении договоренности с должником без использования каких-либо иных мер. В своей работе мы стремимся именно к мировому урегулированию долговых конфликтов, для этого мы готовим юридически грамотные претензии, обеспечиваем взаимодействие с компанией-должником, подбираем возможные варианты возврата долга.
• Переуступка прав требования – этот метод заключается в обращении к сторонней организации, специализирующейся на взыскании долгов. Это освобождает от необходимости решать проблему собственноручно, однако компания-коллектор возьмет за свою работу комиссию.
• Удержание имущества организации-должника – если истец имеет право на распоряжение имуществом задолжавшей стороны, то его можно использовать в качестве залога. Преимущество этого метода в том, что кредитору не требуется согласие должника на удержание его собственности.
• Обращение в арбитражный суд – если досудебные методы взыскания долгов не дали результатов, кредитор может инициировать судебное разбирательство. Это достаточно сложный и затяжной процесс, однако при участии на вашей стороне опытных юристов, профессионально оказывающих услуги по взысканию задолженности с юридических лиц, то вероятность положительного исхода очень велика.
• Обращение в третейский суд – по возможностям и полномочиям такие инстанции аналогичны арбитражным судам, однако дела здесь рассматриваются значительно быстрее, а ведь именно скорость решения проблемы для коммерческих структур зачастую имеет определяющее значение.
• Возврат долгов в уголовном порядке – если задолжавшая вам сторона подозревается либо причастна к уголовным преступлениям, например, к мошенничеству, то истребовать свои деньги можно будет в ходе соответствующего судебного процесса.

Выбор того или иного метода осуществляется по результатам анализа конкретной ситуации, ее обстоятельств, сторон истца и должника. При этом мы гарантируем, что мы предложим вам оптимальный вариант!

Судебный порядок

Если внесудебный или досудебный способы возврата не привел к погашению задолженности, или очевидно, что в их применении нет смысла (должник уклоняется от переговоров), придётся обращаться в суд.

Судебный порядок предусматривает обращение компании в арбитражный суд, рассмотрение дела судьёй, принятие решения и его последующее принудительное исполнение.

Предполагаемому истцу рекомендуется ознакомиться с выпиской из ЕГРЮЛ на компанию-должника. Если общество ликвидировано, предъявить к нему претензий невозможно.

Взыскание по договору — экономический спор, который возник в процессе хозяйственной деятельности предприятий. Поэтому иск необходимо подавать в арбитражный суд того субъекта РФ, где зарегистрировано место нахождения ответчика. Если ответчиков несколько и находятся они в разных регионах, выбор арбитражного суда принадлежит истцу.

Другие варианты подсудности

При заключении договора стороны могут сами указать суд, в котором должен рассматриваться судебный спор. Соответственно, иск должен быть подан в суд, определенный договором. Стороны вправе договориться о передаче спора в определенный суд и после заключения договора, но до того, как иск будет принят судом. Эти правила действуют для споров, не отнесенных законом к исключительной подсудности.

Основные этапы судебного обжалования:

• предъявление претензии;
• составление и направление иска в суд;
• участие в судебных разбирательствах;
• получение решения и исполнительного листа;
• принудительное взыскание.

Обращение в суд

Оформление и подача искового заявления в суд включает:

1. Составление иска.
2. Подготовку прилагаемых документов для подтверждения требований.
3. Приложение претензии и подтверждения её отправки ответчику.
4. Оплата государственной пошлины.
5. Выдача доверенности — если иск предъявляется представителем.
6. Отправление исковых материалов ответчику.
7. Отправление исковых материалов в арбитражный суд с приложением уведомления (или другого документа) о вручении иска ответчику.

Судебное разбирательство завершается вынесением судебного решения. После вступления судебного постановления в законную силу суд выдаст исполнительный лист.

Суть агентского договора

Основные положения агентского договора в Российской Федерации регулируются 1005 статьей 52 главы Гражданского кодекса. Предмет агентского договора законодательно не ограничен, вследствие чего такого рода соглашения могут описывать самый широкий спектр действий агента. Это и разнообразные юридические действия, и услуги по поиску, продаже или приобретению услуг и товаров, операции с транспортом или объектами недвижимости.

В более узком понятии агентский договор – тип посреднического соглашения. При этом, определение агентского договора гораздо шире, чем простой договор поручения или договор комиссии. В практике работы российских третейских судов встречаются случаи, где предметом агентского договора выступают различные маркетинговые и социологические исследования и замеры, проводимые агентом, сбор информации в пользу принципала. Иногда это привлечение оптовых и розничных клиентов для сбыта товаров и услуг принципала, поиск поставщиков по определенным критериям или партнеров, а также услуги представительства в различных регионах России.

Агентский договор по сути является юридическим фактом, порождающим обязательства, и фиксирующий факт возникновения этих обязательств, описанных в соглашении, у одной из сторон соглашения по совершению различного рода действий по поручению другой. Так как предметом агентского договора является обязательства по совершению любых юридических и иных действий, то возможно определить два основных вида агентского договора. В первом случае, в рамках достигнутого соглашения, агент совершает действия не только за счет принципала, но и от его имени. При таком виде соглашения, и права, и обязанности возникают непосредственно у принципала. В другом виде агентского договора агент также действует за счет принципала, но уже совершает юридически значимые действия от своего имени. При заключении такого типа агентского договора права по сделке и, соответственно, обязанности получает сам агент. Несмотря на это, по положениям Гражданского кодекса, в процессе сделки принципал не только называется, но и может вступать напрямую во взаимоотношения с любой третьей стороной на протяжении всей сделки.

Алгоритм взыскания дебиторской задолженности

Процесс получения долгов с юридических лиц подробно регламентирован ГК РФ и АПК РФ. Для получения максимальных шансов на погашение долга необходимо тщательно придерживаться установленных правил.

Мониторинг дебиторской задолженности (регламент контроля и взыскания)

Перед планированием подачи иска в суд нужно внимательно проанализировать имеющуюся на предприятии ситуацию, основываясь на соответствующих документах.

Здесь оценивается величина и основания возникновения задолженностей, изучается то, насколько другая сторона готова к таким переговорам.

На основе результатов произведённого изучения разрабатывается тактика дальнейших действий.

Оповещение должника

Обоснованием для утверждения о наличии долга является инвентаризационный акт о дебиторской задолженности на фирме. Для его составления производится сверка с данными, предоставленными контрагентами, если они имеются.

Сроки и порядок проведения должны быть предусмотрены в приказе об учётной политике предприятия.

Оповещение требуется законодательством перед подачей иска в суд не во всех случаях. Однако, выполняя досудебное урегулирование, кредитор повышает шансы на получение своих денег.

Рекомендуется указать в нём не только просьбу о возвращении долга, но и юридические основания со ссылками на документы и соответствующие статьи законов. Также имеет смысл упомянуть возможные последствия неуплаты.

Подготовка и отправление официального письма должнику

Должнику отправляется официальное предложение, содержащее просьбу вернуть деньги. Это является последним шансом для него, чтобы избежать суда.

Обычно этот документ составляет опытный юрист. Здесь необходимо указать:

1. Сумму долга, а также штрафные санкции.
2. Дату, на которую требуется отдать долг.
3. Все необходимые реквизиты для того, чтобы произвести соответствующий платёж.
4. Возможные последствия, которые будут иметь место при отказе вернуть долг.

Отправка письма должна быть зафиксирована таким образом, чтобы этот факт можно было доказать на суде.

Составление искового заявления о взыскании задолженности

Если прошло 30 дней с момента отправки письма и не последовало реакции, то кредитор имеет право оформить судебный иск.

При его составлении необходимо подтвердить имеющиеся факты соответствующими документами, а также убедительно юридически обосновать свои требования.

Иск составляется следующим образом:

1. Указывают наименование судебного учреждения, куда он обращён, данные истца, ответчика, цену претензии.
2. Прописывают заголовок документа.
3. Излагается суть обстоятельств, которые привели к возникновению долга со ссылками на подписанный договор и другие документы.
4. Прописываются сведения о проведённых попытках досудебного урегулирования и полученных результатах.
5. Приводятся юридические аргументы со ссылками на соответствующие нормативные акты.
6. Даётся подробный расчёт рассматриваемых сумм с учётом штрафных санкций и происходит обоснование цены иска.
7. Формулируется просьба, с которой истец обращается к суду.
8. Перечисляются приложенные к исковому заявлению документы.
9. В конце документа ставят дату составления, подпись истца и её расшифровку.

Направление уведомления о передаче дела в суд

При обращении с иском в судебную инстанцию необходимо передать иск вместе со всеми дополнительными документами. Копию иска следует передать должнику.

При изучении дела арбитражный суд должен будет установить, что договор, который является основанием для образования рассматриваемой задолженности, был на самом деле заключён. Для этого необходимо предоставить соответствующие доказательства.

Если предоставленные в суд документы будут недостаточны для рассмотрения, суд откажет в их приёме.

Проведение судебного заседания и реализация решения суда через исполнительную службу

Суд, рассматривая обстоятельства дела, принимает решение о необходимости возврата задолженности и передаёт дело в исполнительную службу.

Иски о взыскании такой задолженности рассматривает арбитражный суд. Для того чтобы повысить шансы на успех, истец может участвовать в заседаниях через представителя — профессионального юриста. Если в результате рассмотрения было принято решение о взыскании долга, исполнительный лист передаётся в отдел судебных приставов.

Мифы о работе с дебиторской задолженностью представлены ниже.

Претензия должнику (Уведомление должника о том, что я выиграл лот)

В претензии я указал величину выигранного долга и ряд параметров, главным из которых был рассказ о тех компаниях, в которые по моему мнению должник может перевести активы своей ООО.

В конечном итоге именно эта информация сыграла основную роль в быстром окончании взыскания долга.

Через неделю после получения уведомления мне позвонил один из учредителей компании и мы, долго не торгуясь, договорились подписать мировое соглашение.

В доказательство изложенного в статье материала прилагаю сканы фрагмента мирового соглашения и копию оплаты долга:

19 декабря 2018 г. завершилось рассмотрение мирового соглашения, о котором я рассказываю в статье.

ОПРЕДЕЛЕНИЕ об утверждении мирового соглашения:

Вот так моя команда за четыре месяца на торгах по банкротству заработала 3,7 миллиона.

Если использовать формулу доходности:

о мы заработали 543% годовых!

Если вы заинтересованы в доходном инвестировании, то обращайтесь: