Документы для открытия расчетного счета ип

Операционный день для платежей в иностранной валюте

Совершайте любые финансовые расчеты в иностранной валюте через Альфа-Банк

• Благодаря широкой корреспондентской сети Альфа-Банка в России и за рубежом вы можете проводить операции во всех основных мировых валютах, в валютах стран ближнего зарубежья, а также в клиринговых и замкнутых валютах.
• Срочные платежи в день отправки платежных документов в Альфа-Банк.
• Срочные расчеты без комиссии между банками: АО «Альфа-Банк» (Россия), ПАО «АЛЬФА-БАНК» (Украина), ЗАО «Альфа-Банк» (Беларусь), АО ДБ «Альфа-Банк» (Казахстан) и Амстердамский торговый банк (Нидерланды).

Операционное время исполнения валютных платежей текущим днем

Вид валюты

Операционное времядля заявлений на перевод в иностранной валюте по системе «Альфа-Клиент On-line»/«Альфа-Бизнес Онлайн», на бумажном носителе

Срочные переводыдля заявлений на перевод в иностранной валюте по системе «Альфа-Клиент On-line»/ «Альфа-Бизнес Онлайн»

Доллары США
до 14:00
до 16:00

Евро
до 14:00
до 15:00

Китайские юани
до 8:00
до 10:00

Ограничения на проведение денежных переводов

Ниже приведен список государств и территорий, гражданство/регистрация/место нахождения/деятельность или связь с которыми получателя и/или банка получателя может повлечь применение ограничений на проведение денежных переводов:

1. Иран
2. Северная Корея (КНДР)
3. Сирия
4. Сомали
5. Куба (в долларах США и/или с прямым/косвенным участием лиц США)
6. Венесуэла
7. Ливия
8. Судан
9. Эритрея
10. Мьянма (Бирма)
11. Американское Самоа
12. Ботсвана
13. Гуам
14. Иордания
15. Йемен
16. Кабо-Верде
17. Намибия
18. Оман
19. Северная Македония
20. Тринидад и Тобаго
21. Фиджи
22. Эсватини
23. Ангилья
24. Андорра
25. Антигуа и Барбуда
26. Аруба
27. Багамы
28. Барбадос
29. Бахрейн
30. Белиз
31. Бермудские Острова
32. Бонэйр, Синт-Эстатиус и Саба
33. Британские Виргинские острова
34. Бруней — Даруссалам
35. Вануату
36. Гибралтар
37. Гренада
38. Джибути
39. Доминика
40. Каймановы острова
41. Коморы: остров Анжуан
42. Коста-Рика
43. Кюрасао (нидерландская часть)
44. Либерия
45. Ливанская Республика
46. Маврикий
47. Макао (Аомынь)
48. Малайзия: остров Лабуан
49. Мальдивы
50. Маршалловы Острова
51. Монако
52. Монтсеррат
53. Науру
54. Ниуэ
55. Объединенные Арабские Эмираты
56. Остров Мадейра (Португалия)
57. Острова Кука
58. Острова Теркс и Кайкос
59. Палау
60. Панама
61. Самоа
62. Сейшельские острова
63. Сен-Мартен (нидерландская часть)
64. Сент-Винсент и Гренадины
65. Сент-Китс и Невис
66. Сент-Люсия
67. Соединенные Штаты — Вайоминг
68. Соединенные Штаты — Дэлавер
69. Виргинские Острова (США)
70. Тонга

Информация по картам

В интернет-банке вы можете получать актуальную информацию о ваших международных корпоративных картах, картах Альфа-Cash Ультра и операциях по картам.

Посмотреть пример

Чтобы контролировать расчеты было удобнее, данные можно фильтровать по предустановленным параметрам и по конкретным номерам счетов и карт. Выбранные фильтры можно сохранять для будущего использования.

Посмотреть пример

Можно экспортировать список счетов и карт (либо группы счетов или карт) и выгружать информацию об операциях по счету или карте (либо по группе счетов или карт) в формате XLS, CSV и PDF. Выгрузка включает название торговой точки, в которой была проведена операция, ФИО держателя и номер карты.

По операциям в валюте, отличной от валюты счета, доступны данные о валюте транзакции и сумме в валюте транзакции.

Недавние операции, сумма по которым была захолдирована, но еще не списана, также отображаются в интернет-банке в режиме онлайн и при выгрузке в формате XLS, CSV и PDF.

Примеры выгружаемых данных

XLSЭкспорт списка счетов и карт27 КБ

Контроль и отслеживание расчетного счета

Пользоваться р\с от Альфа банка можно через мобильное приложение. В программу включены услуги РКО, определенные выбранным тарифным пакетом. Как использовать мобильный банк:

1. Загружаем на свой гаджет приложение РКО от Альфа банка.
2. Получаем индивидуальный логин и пароль для входа в личный кабинет.
3. Управляйте расчетным счетом в любое время дня и ночи с мобильного телефона. Понятный интерфейс. Быстрая обработка заявок.

Мобильный банк Альфа банка

Опции мобильного приложения:

• любые платежи, переводы на счета партнерам;
• история выполненных платежей;
• остаток по счету;
• создание счетов на оплату для клиентов;
• заказ наличных;
• привязка/блокировка карт;
• круглосуточная онлайн-поддержка.

Порядок погашения задолженности

Погашение задолженности осуществляется согласно графику платежей. Например, при оформлении разового займа. Обычно заемщики вносят равные (аннуитетные) платежи. ИП вправе закрыть кредит досрочно. При наличии финансовых трудностей можно воспользоваться отсрочкой платежа. Она дается на срок до 6 месяцев.

Овердрафт погашается путем автоматического списания денег со счета заемщика. На погашение задолженности идут все поступившие суммы. Если погашение овердрафта не производится свыше 60 дней, то банк применяет штрафные санкции.

Погашение кредита по программе «Партнер» можно было осуществлять равными платежами. Если субъект малого бизнеса открывал возобновляемую кредитную линию, то внесение платежей производилось с учетом фактического использования денег.

Уточнить сумму задолженности можно разными способами:

1. График платежей.
2. Интернет-банкинг.
3. По телефону.
4. Через терминал.

Конструктор тарифного плана

Помимо готовых тарифных планов, Альфа-Банк дает возможность самому создать свой тарифный план с помощью конструктора. Он доступен по адресу https://kpu.alfabank.ru/mixture/ui

Начальное окно конструктора тарифов

Отмечу сразу несколько минусов:

1. Создать тариф с помощью конструктора можно в ограниченном количестве городов
2. Конструктор содержит скудное количество настроек, на которые вы можете влиять: несколько пакетов внешних платежей с разными лимитами, выпуск бизнес-карты, sms-оповещение и Альфа-PAY
3. Неиспользованные лимиты выбранного пакета не переносятся на следующий месяц и сгорают
4. Платное внесение наличных через банкомат
5. SMS-оповещения за 200 ₽
6. Операции сверх лимита и по другим операциям оплачиваются дополнительно, смотрите полное описание тарифа.

Честно говоря плюсов в этом тарифе я не нашел, готовые тарифы с лихвой перекрывают потребности большинства ИП.

Я внес в конструктор свои данные и вот что получилось.

Окно конструктора с моими данными

Стоимость в месяц 1390 ₽, при оплате сразу за год 12 510 ₽. Это больше в два раза чем на тарифе «Лучший старт», который я выбрал себе на предыдущем шаге. При этом я плачу за 10 внешних платежей, когда мне нужно всего 4.

Попробуйте для интереса поковыряться в конструкторе и внести свои данные. Какие плюсы в использования этого тарифа вы нашли?

Кредитные программы Альфа-Банка для предпринимателей

Представителям малого бизнеса доступны разные программы кредитования:

1. Кредит для бизнеса.
2. Овердрафт – «запасной кошелек».
3. Возобновляемая кредитная линия.
4. Банковская гарантия для участников госзакупок.
5. Спецтехника в лизинг.

Каждое предложение ориентировано на нужды малого бизнеса и имеет свои особенности. Мы рассмотрим лишь некоторые из них.

Особенности программы «Овердрафт»

Кредитный продукт разработан для действующих клиентов банка. Условия кредитования:

1. Сумма займа – от 300 000 до 10 000 000 руб.
2. Процентная ставка по кредиту – от 13,5% до 16,5%.
3. Размер комиссии за открытие овердрафта – 1% от суммы установлено лимита. Минимальная сумма – 10 тыс. руб.
4. Срок действия договора – 12 мес.
5. Продолжительность непрерывной задолженности по кредиту – максимум 60 суток.
6. Наличие поручителей – обязательно.
7. Требования о залоге – отсутствуют.

Особенности программы «Партнер»

Кредитный продукт был разработан для клиентов, которые имели расчетный счет в банке. Условия кредитования:

1. Сумма кредита – от 300 000 до 6 000 000 руб.
2. Срок действий договора – от 13 до 36 мес.
3. Процентная ставка – от 16,5% до 18%.
4. Валюта кредита – рубль.
5. Требования о залоге – отсутствуют.
6. Наличие поручителей – обязательно.

Банк выдавал деньги субъект малого бизнеса на конкретные цели. Предприниматели должны были подтвердить их документально.

Как взять кредит для бизнеса в Альфа Банке?

Подать заявку на кредит для развития бизнеса можно двумя способами – через интернет или в отделении финансовой организации. При удаленном обращении в банк решение будет предварительным. Оно может измениться во время проверки документов. Например, банк вправе повысить процентную ставку или уменьшить доступный лимит.

При наличии пакета документов заемщик может посетить офис банка и сразу оформить заявку (анкету). Решение банк по кредиту будет окончательным.

Как заполнить онлайн-заявку?

Предприниматели могут подать заявку на кредит удаленно. Формуляр находится на сайте банка. Заемщику достаточно выбрать предложением и нажать вкладку «Заполнить заявку». Система перекинет его на страницу с анкетой. Она содержит несколько разделов (Общая информация, сфера деятельности и доходы, учредители и поручители).

Заполненная анкета передается в банк. На странице будут описаны дальнейшие действия заемщика. Сюда входит:

1. Извещение о предстоящем звонке с банка для уточнения деталей.
2. Подготовка данных о поручителях, виде деятельности и оборотам ИП.
3. Уведомление о получении денег в отделении банка в случае одобрения заявки.

Необходимый пакет документов

Заемщику нужно подготовить:

1. Паспорт.
2. ИНН физлица.
3. Лист записи из ЕГРИП.
4. Свидетельство о постановке на налоговый учет.
5. Финансовую и налоговую отчетность заемщика за конкретный период.

Также заемщику предстоит заполнить заявление и анкету. В случае предоставления залога потребуются документы, подтверждающие право собственности на имущество (выписка из ЕГРН, договор купли-продажи).

Банк вправе запросить дополнительные документы исходя из суммы займа или вида деятельности предпринимателя.

Детальную информацию по списку документов нужно уточнять у менеджера банка на момент оформления кредита.

Требования к заемщикам

Банк выдвигает следующие требования к ИП:

1. Возраст заемщика – от 22 до 65 лет.
2. Наличие российского гражданства.
3. Письменное подтверждение статуса ИП.
4. Нахождение на рынке минимум 9 месяцев.
5. Положительная кредитная история.
6. Деятельность должна вестись по месту нахождения банка.
7. Отсутствие претензий к бухгалтерской документации заемщика.
8. Отсутствие задолженности перед госбюджетом или другими банками.

Условия для поручителей

Требования к поручителям зависят от программы кредитования и статуса заемщика (физическое лицо, ИП, организация).

Пример. Программа «Кредит для бизнеса». Если заемщиком выступает ИП, то ему понадобится минимум 1 поручитель (физлицо). Возраст поручителя – от 18 до 70 лет. При оформлении кредита на сумму от 3 млн. руб. требуется поручительство супруга заемщика (при наличии). Аналогичные требования предусмотрены для программы «Овердрафт»