Рейтинг банков по вкладам

Рейтинг банков по ипотеке

Рейтинг по ипотечному кредитованию составляется на основе клиентоориентированности. Также весомое значение имеет наличие льготных программ, возможность получения займа при плохой кредитной истории, возможность рефинансирования.

Но все же решающим моментом является процентная ставка. В среднем она сегодня равняется 7,75 %, но можно найти банк и с меньшей ставкой. Также важным показателем является отношение банка к клиентам, то есть возможность получения всей возможной информации и желательно в режиме онлайн. Иными словами, клиент может в любое время суток задать интересующий вопрос и получить достоверный ответ.

В рейтинг лучших банков для получения ипотеки вошли:

1. Сбербанк.
2. Дельта Банк.
3. Банк ВТБ.
4. Газпромбанк
5. Райффайзенбанк.
6. Банк ДОМ. РФ.
7. Альфа-Банк.
8. Банк «Возрождение».
9. Совкомбанк.
10. ФК открытие.
11. Банк «Санкт-Петербург».
12. Промсвязьбанк.
13. Россельхозбанк
14. Транскапиталбанк.
15. ЮниКредит Банк.

Как видите, и здесь Сбербанк занимает лидирующее положение, что является отличным показателем. Все перечисленные организации выдают ипотечные займы, имеют льготные программы, работают с проблемными клиентами и имеют огромный опыт.

Лучшие банки для кредитов

Кредиты физическим лицам – одна из самых востребованных и широко представленных услуг в банковском секторе. Клиенты пользуются потребительскими кредитами, ипотечными займами, автокредитами, картами с кредитным лимитом. Изобилие и многообразие кредитных предложений на банковском рынке приводит к затруднениям при выборе. Поэтому мы постарались собрать для вас самые заметные варианты на рынке.

В каких банках лучшие потребительские кредиты

ТОП-5 банков по выгодным и доступным предложениям потребительских кредитов, предоставляемых без залога и поручителей:

ТОП-5 банков, предоставляющих наибольшие объемы автокредитов:

ТОП-5 банков по объемам выданных ипотечных кредитов:

Лучшие банки по кредитным картам

Все больше клиентов принимают предложения банков по кредитным картам. Количество выданных карт растет год от года на 25-30%. Пользователям удобно использовать бесплатные денежные средства, а затем гасить задолженность в беспроцентный льготный период.

ТОП-5 банков, предлагающих кредитные карты с наибольшим льготным периодом:

ТОП-5 финансовых учреждений, предлагающих кредитные карты с максимальным кешбэком, то есть возвратом части потраченных денег:

В каких банках есть кредиты для пенсионеров

Не все банковские организации готовы предоставлять займы пенсионерам. Дело не только в преклонном возрасте клиентов, но и в низких доходах данной социальной группы. Однако часть банковского сектора заинтересована в развитии кредитных продуктов для пенсионеров. Обычно максимальные сроки погашения таких кредитов не превышают 5 лет.

ТОП-5 банков, предлагающих кредитные программы людям пенсионного возраста:

Растворение Европлана в Бинбанке

     Третье событие заключается в том, что банк «Европлан», который последнее время носил название «Бинбанк Столица», присоединился к основному банку «Бинбанк». Многие знают, что в банке есть накопительные счета, условия по которым для успевших их открыть составляют 10% годовых на срок 1100 дней. Такой счет есть и у меня, поэтому мне небезынтересно было следить за объединением банков. Сейчас расскажу о том квесте, который мне пришлось пройти, дабы обкатать банк.

     Для клиентов «Бинбанк Столица» (Европлан) предусмотрен тарифный план «Комфорт Столица», карта в котором бесплатна на весь срок действия. Вначале нужно было подать заявку на выпуск карты. Мою заявку банк благополучно потерял. Пришлось подавать еще одну заявку. Через несколько дней моя карта была доставлена в офис, где я её и получил.

     Логин и пароль для интернет-банка менять не пришлось – банк сделал так, чтобы для него подошли идентификационные данные от прежнего банка! Однако, чтобы прописать карту в интернет-банке пришлось звонить на горячую линию, на которой помочь не смогли, зато сообщили, что это можно сделать самостоятельно в старой версии интернет-банка.

     Далее 5 (пять) раз пришлось звонить на горячую линию, чтобы они добавили каких-то нужных прав доступа, чтобы цифровой логин еще от Европлана можно было сменить на нормальный. Данная возможность описана в руководстве о интернет-банке для клиентов банка и более того присутствовала в новости от уходящего банка.

     Есть еще один малоприятный нюанс. Он заключается в том, что персональные данные клиентов, перешедших из Бинбанк Столица (Европлан) отображаются в интернет-банке абы как. Что адрес, что телефон, что паспортные данные. Я уже предпринял 3 попытки решить эту проблему, но пока безуспешно. Для этого я звонил на горячую линию, посещал офис, направлял претензию через форму обратной связи. Теперь буду писать в народный рейтинг, словно в последнюю инстанцию.

     А в остальном всё перенесено, всё работает, претензий по существу никаких у меня нет. Тем более, там также есть бонусная программа, из полезных категорий, на мой взгляд, это интернет покупки и АЗС.

Почта Банк

Еще один банк без автономных отделений, правда, тут их заменяет огромное количество филиалов «Почты России». За счет этого банк не только занимает второе место по количеству точек, но и показывает стремительные темпы роста. Уже сейчас по объему активов банк, основанный в 2016 году, занимает 26-е место.

«Почта Банк» нещадно демпингует, и предлагает чуть ли не самые выгодные ставки по кредитам. Другие банки, в которых можно получить заем по ставке ниже 10% можно пересчитать по пальцам одной руки, но в «Почте» это еще и дополняется достаточно высоким процентом одобрения.

Так как основная часть аудитории — пенсионеры и клиенты, обращающиеся за рефинансированием, новый игрок банковского рынка просто не может позволить себе мелкие «подлости», и обеспечивает достаточно прозрачные условия. Сотрудников «Почты» качественно инструктируют, и предлагают достойные надбавки за успешные операции. Поэтому у работников с мизерной зарплатой появляется мотивация решать проблемы клиента. Полная противоположность идеологии «Почты России».

Большая часть положительных отзывов — как раз случаи, где сотрудники банка помогали клиентам разобраться с тяжелым финансовым положением клиента и обеспечить достойные условия рефинансирования.

Рейтинг банков по количеству отделений и банкоматов

Расширяясь, финансовые организации открывают новые отделения и устанавливают банкоматы. Чем больше на территории Российской Федерации представительств банка, тем выше шансы получить нового клиента и удержать старого. Для пользователей важным условием является доступность предоставляемых услуг.

Адреса отделений и банкоматы можно найти на официальном сайте выбранного банка.

ТОП-5 кредитных организаций, имеющих наибольшую региональную сеть (включая отделения и банкоматы):

Сбербанк — самый большой банк России по количеству подразделений. Региональная сеть Сбербанка включает в себя:

• 93 филиала, из которых: 92 расположены на территории Российской Федерации
• 2 представительства за рубежом;
• 11 942 дополнительных офиса;
• 595 операционных офисов и 1 548 операционных офисов вне кассового узла;
• 272 передвижных пункта кассовых операций.

Российский сельскохозяйственный банк. Региональная сеть насчитывает:

• 70 филиалов, расположенных на территории Российской Федерации;
• 5 представительств за рубежом;
• 1 012 дополнительных офисов;
• 218 операционных офисов.

Региональная сеть ВТБ включает:

• 43 филиала, из которых: 41 на территории Российской Федерации, 2 – за границей;
• 4 представительства, из которых: 1 – на территории Российской Федерации, 3 – за рубежом;
• 594 дополнительных офиса;
• 832 операционных офиса.

Газпромбанк. Региональная сеть ГПБ:

• 20 филиалов, расположенных на территории Российской Федерации;
• 4 представительства за рубежом;
• 219 дополнительных офисов;
• 125 операционных офисов.

Альфа-Банк. Региональная сеть:

• 7 филиалов, расположенных на территории Российской Федерации;
• 309 дополнительных офисов;
• 312 кредитно-кассовых офисов;
• 143 операционных офисов.

Как можно получить наличные с карты в Крыму и Севастополе

Жители Крыма имеют возможность разобраться в нужных им нюансах работы банков этого региона. Но для гостей полуострова будут полезны некоторые общие сведения:

• В Крыму действует большинство пластиковых карт российских банков.
• Принимаются карты стандартов: МИР, Visa, MasterCard. Проблемы с пластиковыми картами MasterCard и Visa уже решены.
• Но Maestro в Крыму не обслуживаются, предложения помощи в снятии наличных с карт Maestro на поверку оказывались мошенничеством.
• Карточные продукты иностранных банков в Крыму также могут давать сбои.

Чтобы гарантировано избежать проблем стоит последовать некоторым практическим рекомендациям:

• иметь некоторый запас наличных;
• завести карту МИР или любую карту местных банков – они свободно действуют на территории Крыма;
• уточнить, с каких из имеющихся карт российских банков можно бесплатно снимать деньги в Крыму.

Чтобы снять деньги с карты банка, не имеющего в Крыму собственных терминалов, удобно пользоваться банкоматами ПАО «РНКБ». Это крупнейший банк Крыма, его устройства распространены в регионе. Комиссия за выдачу наличности по картам других банков России не взимается.

Банк «Россия» без комиссии выдает деньги по зарплатным картам «Газпромбанка».

Карты «Сбербанка России» в Крыму обслуживаются, комиссия за снятие наличных в большинстве банкоматов составляет 1% от суммы.

Проблем с расчетами пластиковой картой российского банка в Крыму обычно не возникает. Комиссии за платежи не назначаются.

Говорить о том, что в Крыму решены все проблемы взаимоотношений клиента и банка пока нельзя. Перед поездкой в этот регион лучше проконсультироваться о возможных комиссиях и ограничениях по карточным операциям в своем банке. На сайте bankiros, вы можете отслеживать актуальную информацию о банках в Вашем городе, узнать адреса отделений, время работы, курс доллара на сегодня сейчас и другой валюты, а также информацию о доступных продуктах.

Какие платежные карты принимают?

В 2020 году на полуострове принимаются карточки трех платежных систем:

• MasterCard;
• Visa;
• МИР.

Обязательное условие – пластик должен выпустить российский банк. Если карту MasterCard или Visa эмитировал иностранный банк, обслуживаться в Крыму она не будет. Это связано с процессингом: сведения по картам зарубежных банков обрабатываются в США. А процессинг российских MasterCard или Visa идет через банки РФ, что позволяет обойти режим американских санкций.

Как снять наличные с карты Сбербанка в Крыму?

В связи с санкциями Сбербанк воздерживается от присутствия на полуострове: не открывает отделения и не устанавливает банкоматы. Но его карты можно обналичить в любом устройстве. Нюанс состоит лишь в комиссии, которая составляет:

• Для дебетовых карт – 1% от суммы снятия
• Для кредитных карт – 3-4%.

Обналичивать при этом можно от 100 рос. рублей за один раз. Комиссию взимает сам Сбербанк.

Как снимать наличные без процентов?

Важно понимать, что комиссию за снятие часто берет не банк-владелец банкомата, а эмитент карты. Например, РНКБ не взимает процент за обналичивание карт Сбербанка, но это делает сам Сбербанк (см

выше). Поэтому гарантированный способ бесплатно вывести наличные в Крыму – заказать карту, тариф которой это подразумевает. Например:

• Дебетовые карты Тинькофф позволяют снимать деньги без комиссии, если сумма операции – не меньше 3 000 рублей;
• ФК «Открытие» выпускает карту Opencard с бесплатным обналичиванием в любых сторонних банкоматах и ПВН.

Также есть вариант выпустить карточку в крымском банке. Например, у РНКБ открыто отделение в Москве, где заказать пластик можно еще до поездки на полуостров.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Рейтинг надежности банков

Центральный Банк, международные и национальные агентства, независимые аналитические компании и маркетинговые организации проводят собственные исследования банковского сектора. Составляют рейтинги и обзоры коммерческих банков по разным критериям. Основной из них отвечает на главный вопрос: какой банк самый надежный? Этот критерий отвечает за надежность и гарантии сохранности средств клиентов.

Рейтинг банков по надежности формируется ежемесячно, и место в нем зависит от следующих финансовых показателей:

• чистая прибыль;
• наличие кредиторской задолженности (в том числе просроченной);
• общая сумма вкладов физических лиц, размещенных на депозитных счетах банка;
• реальные активы, вычетом долговых обязательств;
• размер и качество кредитного портфеля.

Исходя из этих критериев устойчивости, перечень надежных банков для открытия депозитов на момент публикации статьи выглядит так.

1) Сбербанк России. Имеет более 17 000 отделений по всей территории Российской Федерации. Банк является лидером по величине собственного капитала и количеству размещенных депозитов. Предлагаемые ставки по вкладу, по состоянию на декабрь 2017 года, до 7% годовых в рублях.

2) Банк ВТБ, с 1 января 2018 объединен с бывшим розничным банком ВТБ24. Доля участия государства в контрольном пакете акций составляет 60%. Имеет широкую сеть отделений почти в каждом городе России.

3) Газпромбанк. Количество клиентов кредитного учреждения перешло черту в 3 млн человек. Банк принимает участие в крупных государственных проектах.

4) Россельхозбанк – крупная финансовая корпорация, находящаяся полностью под контролем государства (100% акций). По рейтингам журналов Forbes и The Banker он является одним из самых надежных. Активы составляют более 2 трлн рублей. На территории Российской Федерации действует около 1 500 филиалов и операционных офисов.

5) Альфа-Банк — крупнейший частный банк в России. Лидер среди российских банков по применению мобильных технологий. Первый банк, запустивший приложение и наручные часы AlfaPay, которыми можно расплачиваться за товары и услуги. Владельцами Альфа-Банка являются российская компания АО «АБ Холдинг (99% акций) и кипрская компания «Alfa Capital Holdings (Cyprus) Limited (1% акций). Предлагаемые ставки по вкладу, по состоянию на декабрь 2017 года – от 6 до 7 % годовых в рублях.

6) Московский кредитный банк. Акционерами банка являются частные лица российского происхождения. Существует на рынке с 1992 года.

7) ЮниКредит Банк. Входит в состав итальянской группы UniCredit Group. Клиентами банка являются более миллиона человек. Ставки по вкладам по состоянию на декабрь 2017 года – от 5% до 8% годовых.

8) Райффайзенбанк является дочерней структурой австрийского Райффайзенбанк Интернациональ АГ. В России существует с 1996 года. Имеет весомый уставный капитал — 36 711 260 000 рублей и разветвленную сеть отделений по всей России, кроме Дальнего Востока.

9) Росбанк имеет более 3 млн клиентов. Входит в состав международной группы Societe Generale (Франция). Предлагаемые ставки по вкладу, по состоянию на декабрь 2017 года – от 4,5% до 8% годовых.

10) Ситибанк входит в глобальную финансовую корпорацию Citigroup со штаб-квартирой в Нью-Йорке. Количество постоянных клиентов банка – около 1 млн человек. На территории Российской Федерации размещены около 50 операционных офисов, но все они сосредоточены в крупных городах.

Это не единственный рейтинг самых надежных банков. Например, журнал Forbes (русская версия) ежегодно публикует подобный список, опираясь на данные рейтинговых агентств. В 2018 году перечень надежных кредитных организаций возглавили «дочки» европейских финансовых структур — Росбанк, Юникредит Банк и Райффайзенбанк. На четвертом месте оказался отечественный Сбербанк.

Лучшие дебетовые карты

Сегодня дебетовая карта – это не просто удобный платежный инструмент, но и хорошая возможность получить дополнительную прибыль за счет кэшбэка и процентов на остаток. В борьбе за клиента банки предлагают все более привлекательные условия, поэтому при внимательном отношении к выбору карты клиент сможет получить финансовую выгоду от ее использования.

Какую дебетовую карту лучше оформить в 2020 году?

Критерии выбора дебетовой карты зависят от целей и потребностей пользователя. Наиболее выгодны в использовании пластиковые карты, объединяющие сразу несколько преимуществ.

Бесплатный выпуск и обслуживание

Бесплатное обслуживание без дополнительных условий предлагают лишь немногие банки, в большинстве же случаев такая возможность предоставляется только при выполнении одного или нескольких обязательств. Чаще всего к ним относятся поддержание на счете остатка денежных средств не ниже определенного уровня или совершение покупок на установленную сумму.

Наличие кэшбэка и бонусов

Выбирая карту с кэшбэком, обращайте внимание на условия его начисления. Высокий процент возврата банки предлагают, как правило, за покупки только в одной категории

К примеру, действующая программа лояльности может быть ориентирована на автолюбителей или путешественников. В первом случае бонусные баллы будут начисляться за покупки на АЗС и оплату сервисных услуг, во втором – за бронирование гостиниц или покупку авиабилетов. Если вы не имеете личного автомобиля и редко путешествуете, такие варианты карт будут для вас невыгодны. За любые покупки банки предлагают небольшой кэшбэк, однако, если вы часто расплачиваетесь картой, сможете получить приятный бонус в виде реальных денег или баллов.

Карты каких банков самые выгодные?

Лучшие банковские карты с кэшбэком и бесплатным обслуживанием:

• Альфа-карта с преимуществами от Альфа-Банка
• #всёсразу от Райффайзенбанка
• Пора от УБРиР

Подбирать дебетовую карту необходимо в соответствии с основными целями ее использования

Если вы не можете определить категорию, в которой чаще всего делаете покупки, обратите внимание на карты с начислением кэшбэка за все

Дополнительная информация по дебетовым картам в России