Бесплатные дебетовые карты сбербанка

Виды дебетовых карт

Как мы уже писали выше, существенным отличием среди карт Сбербанка является возможность выбора обслуживающей системы. Чаще всего, при открытии карты, кассир может не уточнить у вас нужную вам систему, но вы должны обязательно уведомить сотрудника, если такое предпочтение имеется.

• Visa — это американская платежная система, распространенная по всему миру. Она гарантирует своему пользователю возможность осуществлять покупки в любой точке мира, тем более что за границей оплачивать покупки картой практически самый распространенный способ — терминалы есть даже в самых скромных магазинчиках. Основные скидки идут для туристов: при оплате отеля, турпутевок, авиабилетов, аренды автомобилей и другого. К бонусам можно отнести: дополнительную удвоенную гарантию от производителя для держателей платиновых карт при оплате товаров картой.
• MasterCard — вторая по масштабности использования платежная система, дающая больше возможностей при совершении оплаты за приятно проведенный досуг. Здесь вам скидки на походы в кино, ресторан и даже на шопинг. Система гарантирует бонусы: возможность переводить деньги через соцсети с привязкой карты совершенно бесплатно, но в сумме до 75 тыс. рублей (в программе участвует 18 стран).
• МИР — это относительно новая национальная система, предназначенная для обращения внутри страны. Выпуск таких карт сопровождается наименьшей комиссией за годовое обслуживание. Но и возможности у нее куда скромнее чем у международных аналогов: тут вам ни за рубежом расплатится, да и в интернете не везде принимают. В общем еще есть над чем работать.

Преимущества бесплатных дебетовых карт

Дебетовые банковские карты отличаются от кредитных тем, что их достаточно просто оформить. Ещё одним отличием является тот факт, что пользоваться дебетовой карточкой можно лишь при наличии на ней денежных средств (если только не подключен овердрафт). Средний срок получения дебетового пластика составляет от 3 до 14 дней (в зависимости от условий работы финансового учреждения).

Такие карты позволяют забыть про отсутствие сдачи в магазине или случайную потерю денег. Можно легко вести учёт расходов и доходов, так как практически у каждой финансовой организации есть свои бесплатные онлайн-приложения, которые позволяют легко и быстро отследить все операции за определённый период времени.

Бесплатная дебетовая карта позволяет оплачивать покупки не выходя из дома. Каждая имеет свой уникальный код, позволяющий не только совершать операции, но и защищать денежные средства от мошенников, случайно узнавших номер карты, находящийся на её лицевой стороне. Все банки заинтересованы в увеличении количества клиентов, пользующихся именно их продуктами, поэтому готовы предлагать конкурентные условия, заманивая пользователей кэшбэк-системами, дополнительным доходом, начисляемым на остаток средств в виде процентов и так далее.

Лучшие предложения банков по дебетовым картам в евро

Выбирая, в каком банке будет оформляться дебетовая карточка с евро, стоит обратить внимание на предложения небольших финансовых учреждений, работающих на территории РФ. Чаще всего они предлагают своим клиентам банковские продукты с более выгодными возможностями

Важно, чтобы банк был надежным. Только так можно получить гарантию, что карточка за границей внезапно не будет заблокирована, а снимать деньги реально в различных государствах мира без ограничений

Тинькофф

Tinkoff Black – продукт Тинькофф банка с выгодными условиями для клиентов. Счет можно открыть не только в евро, но и по желанию в рублях, долларах. Такие карты позволяют экономить время и зарабатывать на остатке средств. Black Edition – вариант карты для бизнеса, предоставляющий дополнительные привилегии.

Годовое обслуживание счета стоит 99 руб./мес. В других валютах оплата не взимается. Если на карте имеется остаток около 30 тыс. руб., ее обслуживание будет бесплатным.

Сбербанк

В настоящее время Сбербанк предлагает своим клиентам 9 различных банковских продуктов с основной валютой евро. Клиенты могут оформить такие карты:

1. Золотые MasterCard, Visa. За первый год обслуживания клиенту придется выложить 3000 руб. Карта такого типа выдается бесплатно. Кэшбек составляет до 5%. Держателям предоставляются привилегии и скидки.
2. Аэрофлот Gold – проценты на остаток не начисляются. Первый год обслуживания стоит 3500 руб. За каждый потраченный евро клиентам дается 1,5 мили.
3. Momentum – карточка в евро без дохода и процентов на остаток. Годовое обслуживание – бесплатное. Выдается в форматах платежных систем MasterCard, Visa. «Спасибо» — специальная бонусная программа для держателей карт.
4. Visa c Забивакой – классический банковский продукт с кэшбеком до 20%. Первый год обслуживания 750-1250 руб. Подключена к бонусной программе «Спасибо», выгодной для клиентов.
5. Аэрофлот Classic – карта без дохода, процентов на остаток. Обслуживание в первый год стоит около 900 руб. На авиабилеты начисляются мили. Карта предоставляется клиентам Сбербанка бесплатно.
6. Visa с большими бонусами – карта выпускается бесплатно. Кэшбек – до 10%. Первый год обслуживания стоит 4900 руб. Клиентам предоставляются дополнительные скидки.
7. Классические карты в формате MasterCard, Visa. Годовое обслуживание составляет 750 руб. Дополнительные скидки от международных платежных систем. Круглосуточное обслуживание.
8. С индивидуальным дизайном – дохода, процентов на остаток нет. Обслуживание – от 750 руб./в год. Скидки от международных платежных систем.
9. Аэрофлот Signature без процентов на остаток и дохода. Обслуживание за первый год – 12000 руб. За каждый потраченный евро на авиабилеты дается 2 мили. Премиальное обслуживание.

ВТБ24

Российский банк ВТБ24 также предоставляет своим клиентам отличные продукты, заслуживающие внимания. Можно оформить следующие дебетовые пластиковые карточки в евро:

• Мультикарту ВТБ;
• Мультикарту ВТБ «Тройка»;
• Мультикарту Visa ВТБ с символикой ЧМ по футболу FIFA.

Альфа-Банк

Финансовое учреждение предлагает обширный список дебетовых карточек в евро:

• AlfaTravel;
• AlfaTravel Premium;
• Cash Back;
• Аэрофлот: 2 мили за каждые 60 руб. / 1 $ / 1 €;
• Next и многие другие.

Райффайзенбанк

Visa Classic – самая востребованная карточка от Райффайзенбанка с выгодными условиями для клиентов. Комиссия в месяц составляет 59 руб. Бесплатное мобильное приложение, интернет-банкинг. По карте предоставляется 4000 скидок от различных партнеров финансовой компании.

Как оформить дебетовую карту онлайн бесплатно с доставкой

После этого пользователь выбирает подходящую карту, которые, как правило, представляются на сайте списком или в виде таблицы. Под каждой картой размещается описание – основная информация по условиям и тарифам, которые предлагаются клиентам. Здесь должна быть кнопка «оформить» или «заказать карту».

После нажатия на эту кнопку система переводит пользователя на страницу для заполнения формы для отправки заявки. Чтобы заказать дебетовую карту на дом, пользователю потребуется заполнить онлайн форму. На заполнение формы уходит не более 10 минут. Процедура заполнения отличается от той, которая предусмотрена для получения кредитной карты тем, что здесь не нужно указывать данные об уровне дохода и информацию по трудовой занятости.

Дебетовая карта — оформить онлайн заявку с доставкой

Сначала пользователь прописывает свои инициалы в формате ФИО, затем дату рождения, серию и номер паспорта, когда и кем выдан паспорт, регион постоянного (временного) проживания. После этого указываются цели оформления дебетовой карты и контактные данные для обратной связи. В самом конце выбирается способ получения. В данном случае выбирается услуга «доставка карты на дом» или «доставка карты курьером».

Если адрес фактического проживания отличается от адреса, указанного в паспорте, то это нужно обязательно учитывать в заявке. Доставка производится не только на дом, но и по месту работы и даже учебы. Сотрудники банка доставят дебетовую карту по любому адресу в пределах региона обслуживания.

Срок доставки карты

Срок изготовления карты может составлять несколько дней, а некоторые можно получить и в день заказа. Если дебетовая карта является именной, то срок ее изготовления может составлять до 7 дней, не считая праздничные и выходные дни. То есть, в течение 10 дней готовая карта будет доставлена на адресата. Не именные карты изготавливаются быстрее, но на сроки доставки это обстоятельство не влияет.

Если по месту проживания соискателя банк не имеет собственных представительств, то и в этом случае получится оформить дебетовую карту с доставкой, только доставляться карта будет не курьером, а по почте. В зависимости от региона проживания соискателя сроки, в течение которых будет доставлена карта, будут разниться.

После того, как карта будет готова, с клиентом связываются сотрудники банка и согласовывают время и место доставки. Это не означает, что клиенту нужно сразу получать карту. Предложение будет актуальным продолжительное время, поэтому вполне нормально, когда выдается на руки не сразу – к примеру, если клиент в этот момент находится в командировке.

До фактической выдачи карты в задачу курьера (специалиста по доставке) входит и проверка актуальности предоставленных клиентом данных. Заполнение бумажной анкеты, фотографирование документов клиента, проверка контактных данных – самые обычные процедуры в процессе доставки любых пластиковых карт.

Где заказать дебетовую карту без посещения банка

Предложений со стороны кредитных организаций достаточно, поэтому у соискателей есть возможность выбора. В качестве примера будут рассмотрены самые популярные дебетовые карты, которые доставляются без посещения банка. При этом доставка осуществляется совершенно бесплатно для клиента, даже, если используется вариант с почтовым отправлением.

Ситибанк разработал линейку дебетовых карт, которые доставляются до клиентов курьером или по почте. Для оформления здесь доступны карты CitiOne, CitiOne+, Citi Priority, Citigold. Сначала клиент подает заявку, затем в любое удобное время встречается с сотрудником банка для подписания документов. После этой процедуры карта доставляется курьером или почтой. Регионы покрытия можно уточнить на официальном сайте банка, так как пока он работает не по всей России.

Заказать дебетовую карту онлайн с доставкой можно в Альфа-Банке. Курьером карты доставляются только в пределах московского региона – до 15 км от МКАД. На более дальние расстояния карт высылается по почте. Для оформления здесь доступны: Классическая карта FIFA (специальная серия), Cash Back, Next, Детская карта, серии РЖД и Аэрофлот, MasterCard Standard, Visa Platinum Black, Visa Gold, MasterCard Platinum, Моя Альфа, Дебетовая карта на основе системы МИР, Мужская карта.

Самый развитый в этом отношении банк – Тинькофф. Этот банк не имеет собственных представительств, поэтому свои продукты доставляет до клиентов исключительно по почте или курьером. Заказать Тинькофф карту дебетовую на дом можно через официальный или партнерский сайт. Доставка покрывает всю территорию России.

Чтобы заказать карту дебетовую Тинькофф Блэк онлайн с доставкой, нужно в заявке указать регион проживания и прописать паспортные и контактные данные. Банк доставляет карту без оформления документов – то есть, стороны заключают электронное соглашение, полностью равноценное «классическому» договору. Этого вполне достаточно для официального закрепления отношений без визита в банк.

Помимо обозначенных банков, работающих с широкой территорией покрытия, есть и кредитные учреждения, доставляющие свои карты только в пределах определенных регионов. Дебетовую карту с доставкой можно оформить в Райффайзенбанке, Промсвязьбанке, в ФК «Открытие», Рокетбанке, Росгосстрахбанке, ОТП банке, и в банке Русский Стандарт.

Как активировать дебетовую карту, доставленную лично в руки

При отсутствии необходимости обращения в офис, активация карты в банки исключается сама собой. Клиентам здесь предлагается два варианта: одновременно с картой присылается и специальный пин-конверт или активация дебетовой карты в личном кабинете. Реже банки допускают активацию по телефону или через банкомат.

Тинькофф банк дает возможность активировать свои карты по телефону – через автоинформатора или в онлайн-режиме – на сайте банка в отдельном разделе. Карты изначально выдаются банком как не активированные, поэтому без процедуры активации ими пользоваться нельзя.

Если карта доставлена с пин-конвертом, то для активации клиенту потребуется отправиться к ближайшему банкомату, вставить карту в устройство, ввести полученный в конверте пин-код, совершить любую операцию, чтобы система запомнила назначенную комбинацию. При отсутствии банкоматов используется личный кабинет или специально отведенный для этого номер телефона.

ТОП-3 дебетовых автокарты

Многие банки предлагают кэшбэк на бензин и иногда на различные автоуслуги по дебетовым картам. В большом ассортименте сориентироваться довольно сложно. Изучить самостоятельно условия всех карточек на рынке просто невозможно

В этой ситуации рекомендуется первым делом обратить внимание на 3 самые выгодные дебетовые карты для автомобилистов:

1. Opencard (Открытие);
2. №1 Ultra (Восточный Банк);
3. #МожноВСЁ (Росбанк).

Opencard от банка Открытие

Opencard позволяет получать до 11% кэшбэка в следующих категориях: «АЗС и транспорт», «Кафе и рестораны», «Отели и билеты», «Аптеки и салоны красоты». По карте действует две программы кэшбэка на выбор:

• до 11% в выбранной категории и 1% за все покупки;
• до 3% за все покупки.

Обслуживается пластик совершенно бесплатно. За выпуск карты списывается 500 рублей (эта сумма вернётся на счёт в виде бонусных баллов после совершения покупок по карте на 10 тысяч рублей). По дебетовке Opencard можно получать до 4% на остаток по счёту «Моя копилка». Снятие наличных с карты осуществляется бесплатно через банкоматы любых банков до 10 000 рублей в месяц. В банкоматах Открытие и банков-партнёров можно снимать без комиссии до 200 000 рублей в сутки и до 1 000 000 рублей в месяц.

Оформить карту

Дебетовая карта №1 Ultra от Восточного Банка

В рамках данного продукта клиентам предлагается специальная категория повышенного кэшбэка для автомобилистов — «За рулём». Размер вознаграждения рассчитывается следующим образом:

• 7% — за покупки на АЗС (начисляется на сумму до 7 000 рублей в месяц);
• 3% — за оплату парковки, услуг такси, автомоек и каршеринга (на сумму покупок до 5 000 рублей в месяц);
• 1% — за все прочие траты.

Также по дебетовке №1 Ultra есть ещё 3 бонусные категории — «Онлайн покупки», «Отдых» (такси, кинотеатры, рестораны) и «Всё включено» (2% на все покупки). 1 раз в месяц клиент может изменить тип программы. Максимальная сумма операций, на которую будет начислен кэшбэк, составляет 100 000 рублей в месяц.

Накопленными бонусами компенсируется стоимость покупок на сумму от 500 рублей. Баллами можно воспользоваться в течение 2-х лет с момента их поступления на бонусный счёт.

Комиссия за выпуск карточки составляет 500 рублей. За обслуживание счёта ежемесячно списывается по 150 рублей, но при условии сохранения постоянного остатка в сумме от 50 000 рублей или зачисления зарплаты/пенсии комиссия не взимается. Также по карте предусмотрено начисление процентов на остаток по ставке до 6% годовых.

Внимание! Онлайн-заявка временно недоступна

Дебетовая карта #МожноВСЁ от Росбанка

По данной карте можно получать до 10% кэшбэка за покупки в избранной категории и 1% кэшбэка за все прочие траты. В списке предложенных вариантов есть категория «Автолюбителям», которая предусматривает повышенное вознаграждение за оплату товаров и услуг на АЗС, автомойках, парковках и в автосервисах. Коэффициент кэшбэка за покупки в выбранной категории зависит от объёмов торгового оборота в месяц:

• 1% в диапазоне от 0 до 10 000 рублей и свыше 300 000 рублей;
• 2% в диапазоне от 10 000 до 40 000 рублей;
• 5% в диапазоне от 40 000 до 100 000 рублей;
• 10% в диапазоне от 100 000 до 300 000 рублей.

Кэшбэк выплачивается рублями на карту клиента. Максимальная сумма вознаграждения составляет 5 000 рублей в месяц.

Комиссия за обслуживание карточки #МожноВСЁ не взимается при соблюдении одного из критериев:

• сумма покупок — от 15 000 рублей в месяц;
• ежемесячные зачисления на карту — более 20 000 рублей;
• сохранение минимального остатка по всем вкладам и счетам в размере не менее 100 000 рублей.

Если ни одно из требований не выполняется, за обслуживание дебетовки спишется плата — 99 рублей в месяц (при условии оформления карты до 31.07.2020). За снятие наличных в банкоматах Росбанка комиссия не предусмотрена. При получении наличности в устройствах других банков с суммы операции удерживается 1% (минимум 299 рублей).

Оформить карту

Мой выбор для путешествия

Для себя, в отношении вопроса какая банковская карта лучше, я тоже сделал определенный выбор. Во время нашего путешествия по Вьетнаму и Таиланду мы использовали следующие банковские карты:

1. Дебетовая рублевая карта Сбербанка MasterCard
2. Дебетовая рублевая карта банка Tinkoff Black
3. Кредитная карта Сбербанка Visa.

Сейчас расскажу почему был сделан такой выбор.

Как мы ранее уже писали, первоочередной момент в выборе основной карты — это надежность банка. Сами понимаете, что надежнее Сбербанка сложно что-то в России представить. С помощью этой карты мы делали все безналичные покупки через Интернет и просто в супермаркетах. Проблем никогда не возникало.

Очень хороший интернет-банк Сбербанк онлайн. Все основные операции можно осуществить там. У нас есть действующий ипотечный кредит в этом банке и проблем с его погошением за все 9 месяцев путешествия не возникало.

Следующая карта — дебетовая рублевая карта банка Tinkoff Black. Выбор на неё пал по ряду причин. У нас была сумма, которую мы не планировали размещать на депозит т.к. нам периодически мы ей пользовались. На данной карте действовала система начисления процентов на остаток на счете (8% годовых). Это первый момент.

Второй момент. Т.к. у нас идет доход через Интернет, то часто приходится выводить деньги из электронных кошельков в частности webmoney. С картой Тинькофф это можно сделать мгновенно и без всяких заморочек.

Третий момент. У данной карты есть кэшбек. Крупные покупки (билеты, брони и т.д.) мы приобретали с её помощью и частично возвращали себе деньги на счет. Это реальные деньги, а не виртуальные баллы как в других банках, которые можно потратить у определенных партнеров Банка.

Третья карта  — кредитная карта Сбербанка Visa. Кредитная карта нужна для экстренных случаев. Периодически во время нашего путешествия они возникали. Благодаря платежной системе Visa можно снять риски, что где-то не принимают карту MasterCard. Хотя это большая редкость.

По кредитке действует 50-ти дневный льготный период на покупки по безналу. Это очень удобно. Особенно это будет актуально для тех людей, кто едет на отдых и хочет пошопиться или покутить по полной. По прилету домой можно все загасить в течении этих дней и не заплатить проценты.

Если вы вышли из льготного периода, то вам будет начислены проценты в размере 16% годовых. Это в нашем случае т.к. эту карту мы получали давно и по льготным условиям. Сейчас будет немного дороже.